Money Laundering

       ..การฟอกเงินมีผุ้ให้ความหมายไว้มากมาย อาจสรุปได้ว่า การฟอกเงิน หมายถึง การเปลี่ยนแปลง

เงินท่ได้มาโดยการกระทำที่ผิดกฎหมาย หรือได้มาโดยไม่สุจริตให้เสมือนหนึ่งว่า่เป็นเงินที่ได้มาโดยถูกต้องตามกฎหมายหรือพิสูจน์ไม่ได้ว่าเป็นเงินที่ได้มาโดยไม่ชอบหรือกล่าวอีกนัยหนึ่งว่า กาฟอกเิงนเป็นขบวนการซึ่งบุคคลปกปิดแหล่งที่มาของรายได้ที่ผิดกฎหมาย และได้มำให้รายได้นั้นกลายเป้นแหล่งรายไ้ที่ชอบด้วยกำฆมาย หรือในความเข้าใจโดยง่ายก็คือ การทำเงิน "สกปรก" ให้เป็นเงิน "สะอาด"
         อนึ่งการฟอกเงินนั้นไม่เพียงแต่เกี่ยวข้องกับการต้ายาเสพติดเท่านั้น แต่รวมถึงอาชญากรรมร้ายแรงอื่นๆ เช่น การต้าโสเภณีหยิงและด็ก การต้าอาวุธสงคราม การคอร์รับชั่น ฯลฯ และรวมทั้งอาชญกากรรมทางเสณาฐกิจด้วย แต่การต้ายาเสพติด การค้าหยิงและเด็ก การค้าอาวุธสงคราม แารคอร์รับชั่น ฯลฯ แะรวมทั้งอาชญากรรมทางเศราฐกิจด้วย แต่การค้ายาเสพติด การค้าหยิงและเด็ก ซึ่งถือว่าเป็นการค้ามนุษย์ถูกพิจาณาว่าเป็นแหล่งสำคัญที่ทำรายได้อย่างมากให้พวกเหล่าอาชญากร และเป็นแหล่งสำคัญของเงินที่ต้องนำไปฟอกให้เป็นเงินที่ถุกต้องเพื่อนำมาขยายเครื่อข่ายต่อไป
          ขั้นตอนในการฟอกเงิน
           แบ่งรูปแบบออกเปน 3 ชั้นอน โดยแต่ละขั้นตอนจะมีความยากลำบากในการตรวจสอบเป็นลำดับกันไป
       

วิธีที่ 1 การยักย้ายถ่ายเทเงินเข้าไปอยู่ในระบบเงินปกติ
          องค์การอาชญากรรมส่วนใหญ่ เมื่อได้เงินสดมาจากการดำเนินการที่ผิดกฎหมายจำนวนมหาศษลแล้ว จะนำเงินเหล่านั้น กลับไปลงทุนในกิจการที่ถูกกฎหมายอื่นๆ ภายในประเทศ โดยผ่านระบบธนาคาร หรือโอนเงินออกนอกประเทศ เพื่อหลีกเลี่ยงกฎหมายเพราะในประเทศนั้นมีกำฆมายเกี่ยวกับการฟอกเงิน ที่ควบคุมการเคลื่อนย้ายเงินสดบังคับใช้อยุ่ ดังนั้น องค์การอาชญากรรมจึงต้องมีการเปลี่ยนแปลงกลวิธีในการเคลื่อนย้ายเงินจำนวนมากนั้น ด้วยการเคลื่อนย้ายเงินจำนวนมหาศาลในสมุดบัญชีคู่ฝากของธนาคารแทน
           สำหรับในระบบการค้าแบบแลกเปลี่ยนสินค้าโดยตรง ที่ไม่เกี่ยวข้องกักาใช้เวินสด และยมีปัยหาทในการตีความของกฎหมายโดยเฉพาะอย่างยิ่งแก๊งค์ขโมยรถยนต์ จะใช้วิธีการขโมยรถนยต์จากประเทศหนึ่ง และได้รับค่าตอบแทนเป็นหญิงสาวผู้ค้าประเวณีเป็ารแลกเปลี่ยนไปแทน
           วิธีการแกนี้ เป็นจุดที่ทรัพย์สินอันเกี่ยวเนื่องกับการประกอบอาชญากรรม หรือ การลักลอบค่ายาเสพติด ที่เจ้าหน้าที่สามารถตรวจสอบพบได้โดยง่าย เพราะมีลักษณะที่เป็นรูปธรรมและเห็นได้ชัดนับว่าเป็นจุดอ่อนที่สุดของกระบวนการฟอกเงิน
           วิธีที่ 2 การจัดทำรายการทางการเงินเป็นหลายช่วงหรือหลายชั้น เพื่อปกปิดหรือตัดทอนร่องรอยหรือที่มาของเงินนั้น
           เป็นการโอนเงินเข้าสูระบบธนาคาร โดยผ่านธนาคารและ/หรือสถาบันทางการเงินหลายๆ แห่ง อันเป็นการทำรายการทางการเงินให้สลับซับซ้อนมากขึ้น ซึ่งช่วงสุดท้ายจะเป็นการโอนเงินไปยังแหล่งที่

ต้องการโอนเงินไปไว้จริง ทำให้การตรวจสอบยุ่งยาก ไม่สามารถติดตามร่องรอยของเงนินั้นได้ง่ายๆ และใช้เวลานานในการพิสูจน์ทราบว่าเงินเหล่านั้นเป็นเงินที่ด้าโดยผิดกฎหมายและอยู่ในระหว่างการฟิอกเงิน
           เนื่องจากกระบวนการดังกล่าวจะมีการสร้างหลักฐานปลอมอื่นๆ ประกอบ เช่น เอกสารของธนาคร หรือการฉ้อฉลด้วยการสั่งซื้อสินค้าที่มีราคาแพงเกิดกว่าราคาปกติจากลุ่มขบวนการเดียวกัน หรือซื้อทองคำหรือเพชร ด้วยเงินสดแล้วนำปขายยังต่างประเทศ หรือการโอนงินทางโทรศัพท์ เป็นต้น ตามวิธีการนี สามารถดำเนินการได้ทั้งภายในประเทศ และต่างประเทศ
            วิธีการที่ 3 การผสมผสานระหว่างรายได้จาการ้ชค้าทีผิดกฎหมายกับการต้าปกติ วิธีการนี้เป็นการเตรียมจัดทำหลักฐานต่างๆ ให้เป็สนสิ่งที่ชอบด้วยกฎหมายและนำไสู่ความร่ำรวยมั่งคั่งต่อไป คือ (ุ้ฟอิเงินจะนำเงินก้อนมหาศาลที่ได้มาไปผ่านเมืองท่าที่มีด่านสุลกากร เช่น ฮ่องกง สิงคโปร์ ดูไบ และหมู่เกาะเคย์แมน เป็นต้น ซึ่งเมืองท่าเหล่านี้จะมีธนาคารหรือสถาบันการเงินต่างๆ ตั้งสาขาย่อยอยู่แล้วเพื่อเปลี่ยนสภาพของเงินนั้น ให้เป็นเงินหรือทรัพย์เงินที่ถูกกฎหมาย หรือทมีที่มาจาการต้าที่ถุูกกำหมาย โดยปราศจากร่องรายความเกี่ยวนเื่องของเงินหรือทรัพย์สินนั้นกับการกระทำผิด
            เทคนิคการปรับเปลี่ยนเงินตราที่มิชอบด้วยกฎหมาย มาเป็นเงินที่ชอบด้วยกฎหมายและเข้าสูระบบเสราฐกจปกติได้มีมกมาย ทั้งนี้เพื่อหาคำอธิบายที่มีเหตุผลและชอบด้วยกฎมหาย่า ความมั่งคั่งที่เกิดขึ้นมาจากเหตุใดบ้าง เช่น การนำเงินสดเข้าผากธนาคาร เรพาะเป็นผลกำไรจากการทำธุรกิจปกติที่มีกาตจัดตั้งบริษัทขึ้นบังหนา หรือการกุ้ยืมเงินเืพ่อประกอบุรกิจในบริษัที่ตนเข้าดำเนินการต่า เป็นต้น ซึ่ยากที่จะพิสูจน์ราบได้ว่า  ความั่งคั่งนั้นเป้ฯไปตามปกติหรือผลิปกติจาการกระทำที่ผิดกฎหมายมาก่อน เป้นการเคลื่อนย้ายหรือนำเงินที่ผิกกฎหมายออกไปนอกประเทศ และนำกลับเข้ามาเป้นเงินที่ชอบด้วยกฎหมาย
         

การตรวจสอบและพิสูจฯทราบเกี่ยวกับการฟิกเงิน สมารถกระทำได้ในทั้งสมขั้นตอน ในขั้นตอนสุดท้าย จะกระทได้ยากและต้องใช้เวลานานนับปีกว่าจะสือบทราบถึงต้นตอที่แท้จริง โดยมากมักเกิดจากากรให้ขาวจากแหล่งข่ว ซึ่งเป็น "คนใน"เท่านั้น
           วิธีการฟอกเงินผ่านสถาบันการเงินดังนี้
           - การฝากเงิน อาชญากรอาจจะทำการเปิดบัญชีโดยใช้ชื่อหลายชื่อเป็นชื่อในนามแผงโดยจะปกปิดรายละเอียดส่วนตัวในแบบฟอร์มใบเปิดบัญชีของธนาคาร เอกสารจะให้กับธนาคารไม่ครบทำใหยากต่อการตรวจสอบ มีการนำผากข้าบัญชีอย่างสม่ำเสมอเสร็จแล้วะมีการถอนเงินจากในบัญชีทั้งหมดออกไปไว้ที่ือ่น รหือส่งต่อไปยังต่างประเทศ
          - การโอนเงิน วิะีนี้อาชญากรเจะเปิดปัญชีเงินฝากกับธนาคารภายในประเทศแล้วโอนเงินระหว่งประเทศโดยใช้ระบบการโอนเงินอิเล็คทรอนิกส์ โยจะไปเปิดบัญชีไว้ที่ธนาคารต่างปประเทศไว้เองหรือดอนเงินเข้าบัญชีของผุ้อื่น เงินที่นำมาฟิกเงินส่วนใหญ่จะเป็นเงินที่ผิดกฎหมาย โดยเงินที่ฟอกผ่านธนาคารแล้ว ก็จะโอนเงินกลับไปสู่ผุ้ค้ายาเสพติด หรือาชญากร เงนิที่ผิดกฎหมายก็จะแปรสภาพเป็นเงินที่ถูกกฎหมาย
          - การซื้อเคชเชียร์เช็ค ตั๋วแลกเงิน และเช็คเดินทาง การฟิกเงินด้วยวิธีนี้ อาชญากรที่ได้เงินมาจากการทำผิดกำฆมายจะนำเงินสดมาแปลงเป็น แคชเชียร์เช็ค ตั๋วแลกเงินแะลเช็คเดินทาง โดยอาจจมาซื้อครั้งละหลายแบับที่ธนาคารเพื่อง่ายต่อความสะดวกในการพกพาและสามารถนำไปขึ้นเงิน ณ ธนาคารปลายทางที่ระบในเอกสารและดดยที่ธนาคารต้นทางมักำม่ค่อยสอบถามรายละเอดียเกี่ยวกับที่มาของเงินว่าาจากไหน ทำให้เป็นวิะีที่พวกนักฟอกเงินนิยมใช้อีกวิธีหนึ่ง
         - สั่งจ่ายเช็ค วิธีการนี้โดยทำการเปิดบัญชีเงินฝากกระแสรายวันกับธนาคารใดธนาคารหนึ่งแล้วทำการสั่งจ่ายเช็คเพื่อนำไปซ์้อทรัพย์สินที่มีค่าสูง หรือนำปชำระหนี้ที่มีภาระผูกพันกับเจ้าหนี้ทั้งธนาคารและบุคคลทั่วไป ซึ่งเมื่อผู้ถือเช็คนำเช็คไปขึ้นเงินหรือเข้าบัญชีใหม่กับธนาคารก็จะสามรถแปลงเป็นเงินที่สะอาดได้

         - การกู้เงิน การกู้เงินที่เกี่ยวกับอสังหารมทรัพย์สามารถใช้ปกปิดกิจกรรมการฟอกเงินได้เป็อย่งดี การกู้เงินจากธนาคารเพื่อตบตาาทำทีของกู้เงินจากธนาคารไปจำนวนหนึ่ง นัยว่าเพื่อใช้จ่ายในธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ หลังจากจำหน่ายยาเสพติดให้แล้วก็นำเงินที่ได้รับมาบวกกับเงินที่กุ้ไป แล้วเาอมาชำระคือธนาคารก็เป็นอันเสร็จสิ้นการฟิกเงินสกปรกให้เป็นเงินสะอดา
         - วิธีการทำบัตรเครดิต วิธีนี้อาชญากรจะไปติดต่อกับธนาคาเพื่อขอทำบัตรเครดิต โดยขอทำบัตรทองซึ่งได้วงเงินค่อนข้างสุง วิธีการนี้อาชญากรจะนำหลักฐานการเดินบัญชีที่มีเงินฝากสูงเดินบัญชีสม่ำเสมอมาเป็นหลักฐานประกอบการพิจารณาอนุมัติให้กับธนาคคารเมื่อะนาคารอนุมัติกจะนำบัตรไปใช้ซื้อสินค้าที่มีราคาสุงหรือเบิกเงินสดล่วงหน้าที่ะนาคารที่ำทบััตรหรือกดเงินสดที่ตู้เอทีเอ็ม เมื่อถึงรอบการเรยกเก็บเงิน อาชญากรก็จะนำเงินที่ได้จากคายาเสพติดหรือจากการกระทำผิดกฎหมายนำมา ชำระให้กับธนาคารก็กลายเป็นเงินที่ถูกกฎหมายที่สามารถชำระหนี้ผ่านธนาคารได้... บางส่วนจาำ วิทยานิพนธ์ เรื่อง "การฟอกเงินกับอาชญากรรมทางเศรษฐกิจ" โดย ร้อยตำรวจเอก พิพัฒน์ เต็งถาวร, 2543.
           

เงินบาปท่วมยุโรป
           องค์การตำรวจยุโรป (ยูโรโพล) เรียกร้องหลายฝ่ายที่เกี่ยวข้อง ร่วมมือกันควบคุมเข้มงวดมากขึ้น หลังการศึกษาวิเคราะห์พบว่า ขบวนการฟอกเงินนอกกฎหมายส่วนใหญ่ไม่ถูกตรวจสอบ แม้ว่าธนาคารหรือสถาบันการเงินต่างๆ จะแจ้งเตือนตำรวจ เกี่ยวกับการทำธุรกรรมต้องสงสัยจำนวนมากมหาศาลก็ตาม
           แถลงการณ์ของยูโรโพลระบุว่า ธนาคารใน 28 ประเทศสมาชิกสหภาพพยุโรป หรือ อียู ตรวจพบธุรกรรมต้องสงสัยว่าจะเป็นการฟอกเงิน เกือบ หนึ่งล้านรายการในปี พ.ศ. 2557 ซึ่งเป็นปีสุดท้ายที่รวบรวมข้อมูลแล้วเสร็จ แต่เพียงแค่ 1 ใน 10 หรือ 10% ของรายการเหล่านี้เท่านั้นที่ถุกตรวจสอบ และตอนนี้ยูโรโพลได้เรียกร้องไปยังธนาคารต่างๆ ให้ปรับปรุงข้อมูลที่รายงานตอเจ้าหน้าที่เืพ่อช่วยให้ตำรวจสามารถติตามตราจสอได้ง่าย และเห้นผลมากขึ้น
           ร็อบ เวนไรท์ ผุ้อำนวยการบริหารยูโรโพล บอกว่า น่าประลาดใจมากที่ตัวเลขการสอบสวนของตำรวจยังอยู่ทีประมาณ สิบเปอร์เซ็นต์ ไม่มากไปกว่านี้ และว่า สาเหตุหลักของการฟิกเิงนมโหฬารคือ การค้ายาเสพติด ที่กำลังเฟืองฟูทั่วโลก
           การวิเคราะหืของยูโรโพลพบว่ การฟิกเงินในยุโรปกำลังระบาดหนัก และมีแนวโน้มสูงขึ้น ตลอดปี 2557 หน่วยปราบปรามอาชญากรมทางการเงิน 10 แห่งของยุโรป ตรวจพบและสอบสวนธุรกรรมต้องสงสัยฟิกเงิน รวมมูลค่า 178,800 ล้านยูดร คิดเป็นอัตราก็ประมาณ 1.7-1.28 % ของจีดีพีรายไปี ของสหภาพยุโรป ซึ่งอยู่ที่ประมาณ 14 ล้านล้ายยูโร
           เกือบหนึ่งล้านรายการที่ตรวจพบในปี 2557 สูงขึ้น 17% จากปีก่อนห้านั้น และสูงกว่า 2 ใน 3 ของปี 2549 ส่วนหนึ่งเป็นเพราะการให้ความร่วมมือรายงานอย่างต่อเนื่องของธนาคารหลายแห่ง ท่ามกลางความพยายามของนานาชาติ ที่จะแก้ไขปัญหา

           จำนวนรายการต้องสงสัยที่ตรวจพบ เท่ากับเป็นการบ่งชี้สถานกาณ์ธุรกิจนอกกฎหมายกำลังเฟืองฟูจัดในยุโรป การสอบสวนของยูโรโพลยังพบอีกว่ เฉพาอิตาลีประเทศเดียว จำนวนเงินที่เก่ยวพันกับธุรกรรมต้องสงสัยมีมถึง 164,000 ล้านยูดรในปี 2557 คิดคร่วๆ ก็รปะมาณ หนึงในสิบของเสราฐกิจอิตาลีทั้งประเทศ
            ที่ผ่านมา ยูดรโพลประเมินว่า จำนวนเงินสดหรือบัญชีเงินฝาก ทีถูกตำรวจยึดหรือายัด จากการสอบสวน มีไม่ถึง 1 % ของรายได้จากการทำผิดกฎหมายทั้งหมดในสหภาพยุโรป
            เวนไรท์กล่าวว่า เงินที่ถูกฟอกส่วนใหย่เป็นรายได้จากการขายยาเสพติด และเกิดขบวนการับจ้างฟิกเงินแบบมืออาชีพผุดขึ้นมากมาย ขบวนการเหล่านี้รับค่าคอมมิสชันจากการให้บริการกระเป๋าตุงกันถ้วนหน้า เงินผ่านการฟิกแล้วก็ไหลเข้าส๔่ระบบปกติ และถูกใช้บำเรอความสุขของเหล่าเจ้าพ่อมาเฟียและสมุนบริวาร รวมถึงนำไปลงทุนในธุรกิจถูกกฎมหายมากมาย
            การตรวจสอบยังพบอีกว่า 65% ของธุรกรรมต้องสงสัยว่าฟิกเงินในยุโรป มาจากอังกฤาและเนเธอร์แลนด์ แน่นอนว่ส่วนหนึงเพระเมืองหลวงของ 2 ประเทศนี้คือ ลอนดอนและอัมสเตอร์ดัม เป็นสุนย์กลางการเงินหลักของทวีป โดยในรอบปี 2557 ธนาคารพบรายการต้องสงสัยและจ้งต่อตำนรวจอังกฤษกว่า 350,000 รายการ ส่วนเนเธอร์แลนด์ มี 277,000 รายการ
           

คณะผู้เชี่ยวชาญสรุปข้อเสนอแนะรวม 10 ข้อ ในการแก้ไขปัญหาการฟิกเงินในยุดรป รวมถึงการตั้งศุนย์จดทะเบียบธนาคารรวม และหนวย่าวกรองกลางการเงินอียู ที่สำนักงานใหญ่ยูโรโพลในกรุงเฮกเนเธอร์แลนด์ เพื่อเป็นการแก้ไขปัญหาใหญ่ในภาพรวม เท่าที่มองเห็นเด่นชัดในขณะนี้ หลังากนั้นจึงค่อยๆ ปรับตามสถานการณ์
            อีกข้อแนะนำคือ ให้จับตรวจสอบธนบัตรชนิดใบละ 500 ยูดรอย่างจริงจัง เนื่องจากพบว่าธนบัตรมุลค่าสูงสุดสีชมพุของกลุ่มยูโรโซนชนิดนี้ เป็นที่นิยมกันมากในวงการฟิกเงินรายได้จายาเสพติดและเงินจากการทำผิดกฎหมายอื่นๆ กลุ่มยูโรโซนประกาศจะยกเลิกธนบัตรแบบใบลุ 500 ยูโรภายในสิ้นปี 2561 https://www.dailynews.co.th/article/597936
            "ลอนดอน" กลายเป็นศูนย์กลางการฟิกเงินระดับโลก
             ผุ้เชี่ยวชาญด้านอาชญากรรมระหว่างประเทศชี่ว่ากรุงลอนดอน เมืองหลวงของอังกฤษได้กลายเป็นศุนย์กลางการฟิกเงินระดับโลกของธุรกิจการต้ายาเสพติด

             โดยโรเบอร์โต ซาเวียโน นักเขียนชื่อดังชาวอิตาลีผุ้เขียนหนังสือ "กาโมมาช" ที่ตีแผ่เรือ่องราวกลุ่มมาเฟียอิตาลี และเคยมีประสกบากรณืเข้าไปคลุกคลีกับกลุ่มองค์กรอาชญกรรมในอตาลีเปิดเผยว่า เม็กซิโก เป็นหัวใจด้านการต้ายาระหว่างประเทศ ขณะที่ลอดดอนเปรียบเสมือนเป็นมันสมอง เนื่องจากการฟิกเงินในลอนดอนนั้นทำได้และมีราคาถูก ด้านเจ้าหน้าที่จากองค์การสหประชาชาติชี้่า ที่ะนาคารหลายๆ แห่งยอมรับเงินเหล่านั้น เพราะมีจำนวนมหาศาลและอังกฤษอยูในช่วงสภานการณ์ทางการเงินที่ไม่สู้ดีนัก จึงไม่สามารถปฏิเสธได้
            ซาเวียโน ระบุ HSBC ซึ่งเป็นธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในยุโรป ทำการบันทึกว่ามีการฟิกเงินที่มาจากองค์กรค้ายาเสพติดของเม็กซิโก มากถึง 2.5 พันล้านอดลลาร์สหรัฐฯ ในปี 2012 และิงนจำนวนมหาศาลที่เกี่ยวข้องกับประเด็นอาชญากรรม ส่วนใหญ่ล้วนทำการฟอกเงินจากธนาคารในอังกฤษ และสาขาย่อยอื่นๆ

             นอกจากนี้เขายังมองว่าการที่รัฐบาลอังกฤษนิ่งเงียบ เพราะบังไม่เห็นว่าจะก่อให้เกิดปัญหาร้ายแรงถึงขั้นที่มีผุ้เสียชีวิตและไม่อยากสร้างปัญหากับธนาคารขนาดใหญ่ เนื่องจากเป็นแหล่งเงินทุนสำคัญสำหรับนักการเมืองในประเทศhttps://www.voicetv.co.th/read/228570
             ธนาคารยุโรป(อีซีบี) เมื่อวันพุธ ( 4 พ.ค. 2559 ) เผยว่าจะหยุดผลิตและออกธนบัตร 500 ยูดร ท่ามกลางความกังวละนบัตรสีม่วงนี้เป็นที่ชืนชอบของแก๊ํงอาชญากรสำหรับการฟิกเงิน หรือแม้แต่สนับสนุนก่อการร้าย
               อีซีบี จะหยุดออกธนบัตร 500 ยูโรราวๆ ปลายปี 2018  แม้ว่าธนบัตร 500 ยูโรที่หมุนเวียนอยู่ในระบบเศรษฐกิจปัจจบันจะยังคงใช้ชำระหนี้กฏหมาย และก้ยังคงสมารุแลกเปลี่ยนได้ตามเหล่าธนาคารกลางของชาติต่างๆ ในยูโรโซนอย่างไม่มีกำหนด โดยอีซีบีแถลงว่า การตัดสินใจหยุดออกธนบัตรนี้มีขึ้นเนื่องจากคำนึงถึงความกังวลที่ว่าธนลบัตรนี้สามารถช่วยให้ขนย้ายเงินมูลค่ามหาศาลได้อย่างมิดชิ และอำนวยความสะดวกในการไหลเวียนเงินขจองธุรกิจผิดกฎหมายหรือการทุจริตคอร์รัปชั่น รวมถึงถูกใช้เป็นทุนสนับสนุนกิจกรรมที่ผิดกฎหมายทั้งหลาย

              ธนบัตร 500 ยูดรเป็นหนึ่งนธนลัติที่มีมูลค่าสูงสุดของโลก ร่วมกับธนบัตร 1,000 ฟรังก์สวิส ขณะเดียวกันขนาดของมันก็ใหญ่กว่าธนบัตรยูดรอื่นๆ เล็กน้อย และเชื่อว่ามันเป็นที่ชื่นชอบของพวกอาชญากรสำหรับลักลอบเคลื่อนย้ายเงินจำนวนมาก โดยเจ้าหน้าที่ไม่เฉลี่ยใจ
              ผลการศึกษาของมหาวิทยาลัยฮาร์วาร์ดเมื่อเร็วๆ นี้ระบุว่า "ธนบติขนาดนี้มักถูกใช้เป็นกลไกในการจ่ายเงินองพวกที่ใผ่หากิจกรรมต่างๆ ที่ผิดกฎหมาย ปิดบังได้อย่างมิดชิดและไมต้องใช้ใบบันทึกรายการ พวกมันสามารถลำเลียงและเคลื่อนยายค่อนข้างง่าย" เพราะว่าขนาดและความเบาของมัน ธนบัตร 500 ยูโรจึงกลายเป็นของมีค่าในตลาดเงินใต้ดิน ที่อาจซื้อขายกันในราคามากกว่ามุลค่าที่ตราไว้และถูกนำไปใช้ในกิจกรรมผิกฎหมายทุกอย่าง จนถูกตั้งชื่อเล่นให้ว่า แบงก์บิลาดินล้อเลียน อุซามะห์ บิน ลาดิน อดีตผุ้ก่อการร้ายหมายเลขหนึ่งของโลกผลศึกษาระบุ
              สำหรับเงิน 1 ล้านยูโรในรูปแบบพันธบัตร 500 ยูโร จะมีน้ำหนักเพียง 2.2 กิโลกรัมและยัดลงกระเป๋าแล็ปท็อปได้อย่างง่ายดาย โดยหากเป็นธนบัตร 50 ยูโรในจำนวนเงินเดียวกนจะมีน้ำหนักถึง 22 ิโลกรัม ซึ่งนั่นจะต้องใช้กระเป๋าเป้กีฬาขนาดใหญ่บรรจุ
              http://www.manager.co.th/Around/ViewNews.aspx?NewsID=9590000045392

แนวคิดยกเลิกออกแบงก์ 500 ยูโรก่อความเห็นต่างในเหลาสมาชิกยูด โดยฝรั่งเศส ที่กำลังผลักดันเพ่ิมความเข้มข้นในการต่อสุ้กับการให้การสนับสนุทางการเงินแก่พวก่อการร้ายตามหังเหตุโจมตีนองเลือดในปารัส ระบุว่า "ธนบัตร 500 ยูโรถูกใช้ในการซุกซ่อนมากว่าใช้ับน่าย" นายมิเชล ซาแปง รัฐมนตรีต่งประเทศแดนน้ำหอมกลาาวเมือเดือนมีนาคม "มนถูกใช้อำนวนความสะดวกแก่การขนย้ายมากว่าที่คุณและผมใช้ซื้ออาหาร" อยางไรก็ตาม ความรุ้สึกคัดค้านการหยุดผลิตธนบัตร 500 ยูโร จะสนับสนุนการตอสู้กบอาชญากรรมแค่เล็กน้อย "องคกรอาชญากรรมไม่โง่หรอก เงินส่วนใหย่เป็นกาฟิกเงินผ่านบริษัทกำมะลอต่างๆ โดยไม่ใช้เงินสด" เฟรดิช ชไนเดรอื ผุ้เชย่ยวชาญด้านเศรษฐกิจใต้ดินของมหาวิทยาลัยลินซ์ในออสเตรียให้สัมภาษณืกับสือเยอมนีเมือเร็วๆ นี้ จากข้อมูลอีซีบี พบว่าธนบัตร 500 ยูโรคิดเป็นแค่ 3 เปอร์เซ้นต์ของจำนวนธนบัตรทั้งหมดที่หมุนเวียนในเศณาฐกิจ แต่คิดเป็นถึง 28 เปอร์เซ็นตของมูลค่าโดยรวม
           
         
         
         

ฺBit Coin

           บิทคอยน์ คืออะไร มีข้อดีอย่างไ และทำไมถึงแตกต่างจากเทคโนโลยีในอดีจนทำให้เกิดพาดหัว
ข่าวมากมาย บิทคอย เป้นเงินดิจตอลที่ถูกออกแบบให้คนส่งถึงกันทั่วโลกทันที และไม่มีส่วนกลางควบคุม ซึ่งแม้แต่ผู้คิดที่ใช้นามแผง ซาโตชิ นาคาโมโต้ ก็ไม่สามารถควบคุมระบบได้ นี่คือสาเหตุว่าทำไม บิทคอยน์เริ่มต้นจากเอกสาร Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash Systemซี่งเปิดเผยเมื่อตุลาคม2008 และพัฒนาเป็นซอฟต์แวร์เวอร์ชั่นแรกในช่วงต้นปีถัดมา
            เมื่อไม่ม่ส่วนกลางควบคุม ธุรกรรมต่างๆ จึงอยู่บนสถาบันกรรมแบบ Peer-to-peer (P2P) ซึ่งคล้ายกับการแลกเปลี่ยนไฟล์ Bittorrentที่ไม่มีเซอร์เวอร์กลางหรือรัฐบาลกลางคอยตัดสินว่าใครถุกใครผิด หรือยึดบิทคอยน์จากแฮกเกอร์ไปคืนเจ้าของ ซึ่งก็เป็นทั้งข้อดีและข้อเสีย ในส่วนของข้อดีเช่น
         

ไม่มีการปฏิเสะการชำระเงิน กล่าวคือเมื่อได้สินค้าแล้วไปร้องเรียนไม่ยอมจ่ายเงิน ซึ่งเป็นปัญหาใหญ่มาของผู้ขายสินค้า
            ลดข้อจำกัดด้ารการเงิน และการเข้าถึงเงิน ผู้ที่ถือกุญแจ (Private Key) หรือ Mnemonic phrase สามารถใช้บิทคอยน์ได้ โดยไม่ต้องรอเปิดบัญชี หรืรออนุมัติโอนเงิน เช่นเดียวกันกับอินเทอร์เน็ตที่มีคนเข้าถึงได้กว่า 4 พันล้านคน และก่อให้เกิดนวัตกรรมใหม่ๆ มากมาย
            อุปทานในระบบลดลงอย่างต่อเนื่อง วึ่งเกิดจาก Block reward ที่ลดลงตามสมการ ส่งผลให้ราคาเพ่ิมขึ้นเรื่อยๆ นี่อาจจะทำให้บิทคอยน์เป็นทั้งเครื่องรักษามูลค่าได้
           บิทคอยน์ คือเงินที่ไม่มีบุคคลที่สาม และไม่มีส่วนกลางควบคุม
           สมมติว่านาย a ส่ง BTC ไปให้นาย นาย B จะไม่มีบุคคลอื่นมายุ่งเกี่ยวเหมือนเช่นการส่งเงินผ่านธนาคาร (บุคคฃลที่สามคือธนาคาร) แต่ละคนจะมีที่อยู่บิทคอยน์ และกุญแจส่วนตัว โดยผู้ที่ถือกุญแจนีจะสามารถใช้บิทคอยน์ในที่อยู่นั้นๆ ได้
             ตัวอย่างที่อยู่บิทคอยน์คือ  12c6DSiU4Rq3P4ZxziKxzrL5LmMBrzjrJX  (บิทคอยแอดเดรส) การเคลื่อนไหวของบิทคอยน์สามารถตรวจสอบได้ผ่ารระบบ บล็อกเชน (Blockchain) ซึ่งบันทึกธุรกรรมบิทคอยน์ทั้งหมดตั้งแต่่เร่ิมต้น และเปิดเผยให้เห็นโยทั่วกัน โมเดลของระบบแบบต่างๆ 
สามารถดูได้ดังรูป 


          (Blockchain) ไม่เชื่อใจ แต่พิสูจน์เอา 
          ในระบบแบบเดิมที่มีบุคคลที่สาม เราต้องเชื่อว่าบุคคลที่สานีจะไม่เปลี่ยนแปลงบัญชีโดยพลการ ซึ่งมักตรวสอบได้ยากเพราะข้อมูลเหล่านี้มักไม่เปิดเผย การทีุ่ทุกคนถือสำเนาบัญชีและตรวจสอบได้ทำให้เกิดความโปร่งใสเพิ่มมากขึ้น บิทคอยน์ใช้ระบบการพิสูจน์ที่เรียกว่าProof-of-work  หรือที่เรียกทั่วไปว่า การขุดบิทคอยน์(Bitcoin mining) ซึ่งเรียกเช่นนี้เพราะผู้ที่ยืนยับธุรกรรมจำเป็นต้องถอดรหัส SHA-2 ( Secure Hash Algorithm 2 ) ซึ่งปลอดภัย และใช้การประมาวลผมี่สูงมาก และได้รบรางวัลเป็นบิทคอยน์ (Block reward) เราจึงสรุปได้ว่า บิทคอยน์ไม่ได้ออกแบบมาให้เชื่อใจ แต่ให้เชื่อในผลพิสูจน์จากการเข้ารหัส/ถอดรหัสและทฤษฎีคณิตศาสตร์
          บิทคอยน์ คือทอง 2.0 

          คนนิยมเปรียบเทียบบิทคอนย์และทองเพราะบิทคอยน์ถุกออแแบบมาให้มีจำกัดอยูที่ประมาณ 21 ล้านบิทคอยน์ และรางวัลจากการขุดจุลดลงกึ่งหนึ่งทุกๆ ประมาณ 4 ปี (Halving) การขุดใช้แรงประมาลผลที่มากและต้องแข่งกับผุ้ขุดรายอื่นในแต่ละ บล็อก ซึ่งเกิดขึ้นทุกๆ ประมาณ 10 นาที ฉะนั้นึงคล้ายกับการขุดทองซึ่งใช้เงินลงทุนจำนวนมาก มีจำนวนจำกัด และใช้ความพยายามในการได้มาสูงผจึงมีค่า) 
         BTC, XBT และ Satoshi หลายคนคงสงสัยว่า สกุลเงิน นี่คือ BTC หรือ XBT กันแน่ โดยคำตอลคือถูกทั้งสอง โดย XBT ได้นำมาใช้ในภายหลัง ซึ่งหากคนเคยซื้อขายทอง เทรดทอง คงเคยเห็นคำว่า XAU และ XAG ท่แสดงหน่วยของทอง และเงินตามลำดับ ส่วนคำว่า ซาโชิ (ตัวย่อ sat หรือ s) นี้นเท่ากับ 0.00000001 BTC หรือจะพูดอีกอย่างคือ108 Satoshi เท่ากับ 1 BTC เพื่อๆ คงคุ้นกับชื่อนี้เพราะเขาคือคนสร้างบิทคอยน์ โดยใช้เพื่อให้เกี่ยติแก่ผูสร้าง ในตอนเวลาที่เขียนนี้ ราคาBTC/THB คือ 160,000 บาท หรือเท่ากับ 0.0016 บาทต่อ ซาโตชิ เท่านั้น และขึ้นลงตามแต่สภาวะตลาด
         

ราคาบิทคอยน์ และตลาดเสรี
         ระบบเปิดอิสระให้ทุกคนสามารใช้บิทคอยน์ หรือขุดได้ทันที โดยไม่มีเงื่อนไขหรือข้อจำกัดใดๆ การส่งบิทคอนย์ก็สามารถกำหนดค่าธรรมเนียมทีต้องการเสียได้ หากเสียค่าธรรมเนียมเยอะการยืนยันธุรกรรมก็จะไวขึ้น ซึ่งก่อให้เกิดกลไกตลาดที่มีประสิทธิภาพhttps://www.thaibtc.com/blog/%E0%B8%9A%E0%B8%B4%E0%B8%97%E0%B8%84%E0%B8%AD%E0%B8%A2%E0%B8%99%E0%B9%8C-%E0%B8%84%E0%B8%B7%E0%B8%AD%E0%B8%AD%E0%B8%B0%E0%B9%84%E0%B8%A3/
             เงินเสมือนและทิศทางกฎหมาของสหภาพยุโรป
              ปัจจุบัน เงินเสมือน (Virtual Currencies)เริ่มมีบทบาทขึ้นในภาคการเงินโลก วันนี้จึงแนะนำให้ให้รู้จัก กับเงินเสมือและทิศทางกฎหมายของสหภาพยุโรปกัน เงินเสมือนคือเงินในโลดิจิจตอลที่ถุกสมาติขึ้นและยอมรับภายในกลุ่มผุ้ใช้ ไม่สามารถใช้ชำระหนี้ได้ตามกฎหมาย และยังไม่ีธนาคารใดในโลกเป็นผุ้คำประกัน อีกทั้งค่าเงินยังมีความผันผวนอย่างมากจากการเก็งกำไรของ(ุ้ซื้อ อย่างไรก็ตาม ปัจจุบันมีการใช้เงินสเมือเพ่ิมมากขึ้น เนื่องจากเทคโนดลยีที่เีก่ยวข้องที่เรียกันว่า เทคโนโลยี่ Distributed Ledger Technology (DLT) หรือ Blockchain ซึ่งอยู่เบื้องหลัง ของ บิทคอยน์ ทำให้(ุ้ใช้สามารถทำธุรกรรมโดยตรงระหว่างุคคลต่อบุคคลหรือบริษัทต่อบริษัทได้ โดยไม่ต้องผ่านตัวกลางเหมือนเงินตราท่วไปที่ต้องมีธนาคารเป็นตัวกลาง เงินเสมือที่ใช้เทคโนดลยี บล็อกเชน จึงมีค่าธรรมเนียมที่ต่ำมาก

นอกจากนี้เงินเสมือนยังเป็นเงินในดกดิิจตอลที่ไม่มีพรมแดนหรือระยะทางเป็นตัวกำหนดความรวดเร็วหรือค่าใช้จ่ายในการทำธุรกรรม เรียกได้ว่า ทั้งง่ายและถูกนั่นเอง
           บิทคอย เริ่มใช้งานครั้งแรกเมือปี 2552 จากกาตคิดค้นของนาย ซาโตริ นาคาโมโต้ นักพัฒนาโปรแกรมชาวญี่ปุ่นเมื่อปลายปี 2551 และด้วยข้อดีต่างๆ ของเงินเสมือ โดยเฉาพะเงินเสมือนที่ใช้เทคโนโลยี บล็อกเชน ทำให้ปัจจุบันมีการททำธุรกรรม ด้วย บิทคอยน์ มากถึง 250,000 ครั้งต่อวัน เป็นมูลค่ากว่า 122 ล้านยูดรหรือเกือบ 5 พันล้านบาท โดยเรียกได้ว่าเป็นการขยายตัวแบบก้าวกระโดดจากยอดธุรกรรมเฉลี่ย 70,000 ครั้งต่อวันในปี 2558 ทั้งนี้แม้ว่าจำนวนเงินในปัจจุบันยังคิเป็นสัดส่วนที่น้อยมากเมือเทียบกับการใช้เงินตราจริง แต่ลักษระการทำงานของเทคโนโลยีดิจิตอลอื่นๆ ก่อนหน้านี้ ที่สามารถเปลี่ยนรูปแบบธุรกิจได้โดยสิ้นเชิง เช่น กล้องดิจิตอลที่ทำให้บริษัทผลิตฟิล์มถ่ายภาพต้องทยอยปิดกิจการกันเกือบหมดหรือ กูเกิล ที่พลิกโฉมการเข้าถึงข้อมูลนสารสนเทศ เป็นต้น โดยเทคดนโลยี บล็อกเชน เป็นการปกิวัติภาคการเงินจากการตัดธนาคารหรือสถาบันการเงินอื่นๆ ที่เป็นตัวกลางที่คอยควบคุมและกำหนดค่าเงินทิ้งไป และให้ผุ้ใช้งานทำหน้าที่เป็นธนาคารร่วมกัน ซึ่เงป็นการกระจายอำนาจออาจากศุนย์กลางที่มีบทบาในการกำหนดทิศทางและค่าเงิน ทำให้ธุรกรรมทางการเงินที่มีความโปร่งใสมากขึ้นโดยผุ้ใช้เป็นผุกำหนดราคาตลาดโดยแท้จริง นอกจากนี้ เทคโนโลยี บล็อกเชน ยังไม่เีพยงแต่จำกันอยู่ในภาคการเงินเท่านั้น แต่สามารถนำไปใช้กับภาคอื่นๆ เช่น การลงคะแนเลือกตั้งได้ด้วย
         

 แม้เทคโนโลยี บล็อกเชน จะมีความโปร่งใน เนื่องจากการทำะุรกรรมทุกครั้งจะถูกบันึกไว้ในฐานข้อมูลร่วมที่ผุ้ใช้ทั่วโลกสามารถมองเห็นได้ แต่การที่ไม่มีข้อมูลเชื่อโยงระวห่างบัญชีผุ้ใช้บริการกับตัวตนเจเริงของผุ้ใช้เนื่องจากระบบไม่ได้กำหนดใไ้มีการยืนยันตวตน ทำให้ระบบที่ถุกนำไปใช้ในธุรกรรมผิดกฎหมาย เช่นการฟอกเงิน การะดมทุนเพื่อการก่อการร้าย และการเลี่ยงภาษี เป็นต้น อีกทั้งเทคโนโลยีดังกล่าวยังไม่มีการผุกกับเงินตราที่ถูกต้องตามกฎมหาย หากเกิดการฉ้อโกงขึ้น การดำเนินการทางกฎหมายต่อผุ้ฉ้อโกลจึงทำได้ยากหรือไม่สามารถทำได้อีกทั้งยังไม่มีระบบที่สามารถแก้ไขธรุกรรมได้ทันที่ที่การทำธุรกรรมสิ้นสุดลง
           นอกจากนี้ ธุรกรรมทางการเงินที่ใช้เงินสเมือผ่านเทคโนลดบยี บล็อกเชน ยังมีค่าธรรมเนียมต่ำ ีความปลอดภัยด้านเทคนิค และลดขั้นตอนการดำเนินงานทางเอกสารและกฎระเบียบต่างๆ ลง โดยค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมของ ยิทคอยส์ ปัจจุบนต่ำกว่า หนึ่งเปอร์เซ้น ในขณะที่ค่าะรรมเนียมการทำธุรกรรมออนไลน์ของสถาบันการเงินปกติอยู่ประมาณ 2-3% สำหรับการโอนเงินระหว่างประเทศสมาชิก และมากกว่า 7% สำหรับการโอนเงินออกนอกประเทศสมาชิก ทั้งนี้ จากรายงานของสภายุโรปพบว่าเทคโนโลยี บล็อกเชน สามารถลดค่าะรรมเนียมการโอนได้ถึง 2 หมื่อนล้านยูโร

          ในภาคสังคม หลายฝ่ายตั้งข้อห่วงกังวลว่า ความเปนนิรนาม ของ บอล็อกเชนที่เจตนาถุกออแบบขึ้นเพื่อให้ไม่สามารติดตามสถานะของผุใช้ได้ จะูดเหล่าอชญากรใช้เป็นเครื่องมือในกาฟอกเงิน เนื่องจากผุ้ใช้สามารถเปิดบัญชีเงินเสมือนได้ โดยไม่จำเป็นต้องระบข้อมุลส่วนบุคคล และสามารถปิดบังหมายเชขอ้างอิงในการติดต่อสื่อสารหรือ ไอพี แอดเดรส อีีกทั้งผุใช้ยังสามารถเปิดบัญชีได้หลายบัฐชีพร้อมกน เพื่อลดจำวนเงินที่เคลื่อนไหใแต่ละบัญชีให้น้อย เพื่ออำพรางความน่าสงสัยได ซึ่งนอกจากการฟอกเงินแล้ว ลักษณะพิเศษดังกล่าวยังเือ้อต่อการระมทุนเพื่อการก่อการร้ายอีกด้วย แม้จะถึงปัจจบันจะยัวไม่มีการยืนยันจากหน่วยงานกลางด้านข่าวกรองของสหภาพยุโรป และ ยูโรโพล ว่า เงินเสมือนได้๔ุกใช้ในกรระดมทุนเพื่อการก่อการร้ายแล้วไรือไม่ แต่การก่อการร้ายในกรุงปารีสเมื่อเดือนพฤศจิกายน 2558 ทำให้สหภาพยุโรปตื่นตัวต่อแนวโ้น้มการใช้เทคโนโลยี บล็อกเชน และเงินเสมือนมากย่ิงขึ้น
         

 ทั้งนี้ ยังมีความเห็นที่หลากลายเกี่ยวกับแนวโ้มและผลกระทบในเรื่องนี้ ทั้งกลุ่มที่ต้องการให้ธนาคารกลางเข้ามากำหนดและควบคุมเงินเสมือน เพื่อให้สามารถติตามค้นหาผุ้ใช้ได้ ในแง่ความปลอดภัยของผู้ใช้บริการและการปราบปรามขบยนการก่อการร้าย และกลุ่มที่เห็นว่าการนำกฎหมายเข้ามาควบคุมจะทำลายลักษระ)พาะของเทคโนโลยีดังกล่าว ดดยในปัจจุบัน ธนาคารกลางในประเทศต่างๆ ลงความเห็นว่ เงินสเมือยังไม่มีผลกระทบต่อเสถียรภาพทางการเงินมากนัก ตราบใดที่จำนวนผุ้ใช้ยังจำกัดอยู่ในวงแคลบและจำนวนของเงินเสมือไม่ไดพุ่งสูงเกินปกติ อย่างไรก็ตาม ธนาคารกลางในประเทศต่างๆ รวมถึงธนาคารกลางยุโรป กำลังจับตามองเงินเสือนอย่างใหล้ชิด เนื่องจากความเปลี่ยนแปลงในยุคิจิตอลสามารถส่งผลกระทบต่อเสถียรภาพในด้านต่างๆ ได้ภายในเวลาอันสั้น
            ในขณะที่ ECB ยังคงรอดูอนาคตของเงินเสมือนและเทคดนดลยี บล็อกเชน คณะกรรมาธิการยุโรปได้เร่งตรวจสอบและผลักดันให้มีการปรับปรุงกฎหมายการฟอกเงิน ให้ครอบคุลมเงินเสมือนด้วย เนื่องจากกรแสการก่อการร้าย ซึ่งหลายฝ่ายสงสัยว่จะอาศัยการระดมทุนจากเงินเสมือน ตลอดจนกรณีการเลี่ยงภาษีของนักการเมืองที่ถุกเปิดเผยโดย ปานามา เปเปอร์ ในช่วงก่อนหน้านี้ ดดยเมื่อเดือนกุมภาพันธ์ 2559  คณะกรรมาธิการยุโรป ได้เสนอแผนกปฏิบัติการเพื่อสนับสนุนการปราบปรามการฟอกเงิน รวมทั้งยังได้เสนอเมื่อเดือนกรกฎาคมที่ผ่ารมาให้นำเงินเสมือนเ้าไปอยู่ภายใต้กฎหมายอ้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน ซึ่งหากข้อเสนอดังกล่วได้รับความเห็นชอบจากสภายุดรป ประเทศสมาชิกต้องนำไปปรับใช้ในกาต่อต้านการก่อการร้ายภายในปี 2559 นี้ ดดยผุ้ให้บริการที่ทำธุรกรรมโดยใช้เงินเสมือนกต้องระบุตัวตนของผุ้ใช้บริการที่เป็นธุรกรรม ซึ่งจะส่งผลกระทบต่อความเป็นนิรนามของเทคดนดลยี บล็อกเชน
           

นอกจากสหภาพยุโรปแล้ว หลายประเทศได้ให้ความสำคัญกับเงินเสือนและเทคโนโลยี บล็อกเชน ในฐานะที่เป็นเทคโนโลยีใหม่ ที่อาจส่งผลกระทบต่อเสถียรภาพทางการเงินของประเทศ โดยธนาคารกลางญี่ปุ่นมองว่า บล็อกเชน มีศักยภาพที่จะเปลี่ยนวิะีการให้บริการทางการเงินและคาดหัวังที่จะมบทบาทนำด้านการวิจัยและพัฒนาเทคโนดลยีทากงการเงินเพื่อนำมาเปรับใช้กับการดำเนินงานของธนาคารในอนาคต
            ในขณะที่หน่วยงานFinancial Conduct Authority: FCA  ของสหราชอาณาจักรได้อนุมัติสินค้าบางประเภทที่ใช้ระบบ บล็อกเชน ภายในปะเทศ โดยเห็นว่าเทคโนโลยีนี้มีศักยภาพในกานนำมาปรับใช้กับบริการด้านการเงินที่เป็นประโยชน์ตอผุ้บริโภคและภาคธุรกิจ
            สำหรับไทย ธแก่งปรระเทศไทยได้เเตื่อนประชาชนให้ระมัดระวัง ศึกษาข้อมูลและทำความเข้าใจเกี่ยวกับเทคโนโลยีดังกล่าว อย่างไรก็ตามยังไม่มีความคืบหน้าทั้งในแง่ของการพัฒนต่อยอดเทคโนโลยีนี้ เพื่อนำมาปรับใช้ในอนาคต และยังไม่มีการออกข้อบังคัยหรือกฎมหายเพื่อป้อกงันการปราบปรามการุทจริตผ่านการใช้เทคโนโลยีดังกล่าว.....http://www.bangkokbiznews.com/blog/detail/638957
         

criminal finances

           อาชญากรรมทางด้านการเงิน เป็นการก่ออาชญากรรมต่อทรัพย์สินซึ่งเกี่ยวข้องกับการแปลงกรรมสิทธิ์ในทรัพย์สิน(ันเป็นส่วนหนึ่งของบุคคลหนึ่ง) ไปเป็นการใช้เและผลประดยชน์ส่วนตัวของตัวเอง การก่ออาชญากรรมทางการเงินอาจจะเกี่ยวข้องกับการทุจริตผตรงจสอบการโกง, การฉ้อโกงบัตรเครดิต, จำนองหลอกลวง, ฉ้อโกง การทุจริตขงอองค์กร ฉ้อโกลหลักทรัพย์(รวมถึงการค้าภายใน)

        การก่ออาชญากรรมทางการเงินอาจเกี่ยวข้องกับการกระทำผิดทางอาญาเพ่ิมเติมเช่นอาชญากรรมทาง คอมพิวเตอร์, การละเมิดผู้สูงอายุ, ลักทรัพย์, ปล้นอาวุธ และแม้กระทั่งการเกิดอาชญากรรมรุนแรงเช่นการโจรกรรม หรือฆาตกรรม อาชญากรรมทางการเงินอาจดำเนินการโดยบุคคลบริษัทหรือกลุ่มอาชญากรรมที่มีการจัดการ เหยื่อผู้เคาะห์ร้ายอาจรวมถึงบุคคล บิรษัท รัฐบาลและประเทศเสณาฐกิจทั้งหมด
        การฟอกเงิน
        สำหรับประเทศสวนใหญ่การฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผุ้ก่อการร้าย เทคนิคที่ซับซ็อนที่ใช้ในการฟอกเงินและการก่อกรรายทางการเงินเพ่ิมความซับซ้อน ซึ่งอาจเกี่ยวข้องกับสถาบันการเงินประเภทต่างๆ ธุรกรรมการเงินหลายรายการ การใช้ตัวกลางเช่นที่ปรึกษาทางการเงินนักบัยชี บริษัท และผุ้ให้บริการอื่นๆ ถ่านโอนไปยัง/และ ประเทศที่แตกต่างกัน ใช้เครื่องมือทางการเงินที่แตกต่างกันและสินทรัพย์จัดเก็บข้อมุลประเภทอื่นๆ อย่างไรก็ตามการฟอกเงินเป็นแนวคิพื้นฐานเพื่อปกปิดต้นต่อที่แท้จริงของที่มาของเงินนั้น เป้นกระบวนการที่นำรายได้จากสิ่งผิดกฎหมาย นำกลับมาใช้...https://en.wikipedia.org/wiki/Financial_crimes
         

อาชญากรรมทางเศณาฐกิจเป็นเรื่องใหม่ในทางอาชญาวิทยา ยังไม่มีการให้ความหายกันอย่างชัดเจนนัก นักอาชญาลบางท่านบอกว่าการให้ความมหายบางทีก็ทำให้เกิดความสับสนได้แต่บางคนก็บอกว่าจะเป็นต้องให้ความหมายไว้ เพื่อประโยชน์แก่การทำความเข้าใจ และง่ายตอการควบคุม อย่างไรก็ดี ในเบื้องต้นเราควรจะทราบกันไว้ว่า อาชญากรรมประเภทนี้เป็นสิ่งที่ีอันตรายต่อความอยู่ดีกินดีของประชนเป็นอย่างยิ่ง และเราต้องตระหนักไว้ด้วยว่าอาชญากรรมประเภทนี้ใช่ว่าจะก่อเหตุเฉพาะภายในประเทศหนึ่งประเทศใดท่านั้น ธุรกิจที่ผิดกฎหมายบางอยางได้กระทำกันระดับระหว่างประเทศด้วยเช่นการค้าของเถื่อน จึงเป็นหน้าที่ของหน่วยงานระดับระหว่างประเทศ ต้องร่วมมือกันควบคุม
         ในประเทศหนึ่งประเทศใดนั้นการควบคุมอาชญากรรมประเภทนี้ จำต้องอาศัยหน่วยงานหลายหน่วยงานร่วมมือกันดำเนินงานให้บรรลุผลคือการลดปัญหาให้เบาางลง แต่หน่วยงานที่เป็นแกนกลางสำคัญในการควบคุมปราบปรามก็คือตำรวจ ดังนั้น ตำรวจจึงเป็นกำลังสำคัญที่ประชาชนจะต้องให้ความเอาใจใส่ ร่วมมือ..
          บทความนี้ได้กล่าวถึง คามหมายของอาชญากรรมทางเศรษฐกิจ ผละกระทบจากอาชญากรรมประเภทนี้ ความสัมพันะ์ระหว่างระบบเศรษฐกิจกับอาชญากรรมประเภทนี้ ประเภทของอาชญากรรมประเภทนี้เท่าที่อจะยกตัวอย่างยุทธวิธีในการควบคุม และแก้ปัญหา

           ความหมาย
           คณะกรรมการของสมาคมทนายความของอเมริกันได้ให้ความหมายของอาชญากรรมทางเศณาฐกิจไว้ว่า "อาชญากรรมทางเศราฐกิจคือพฤติกรรมที่ผิดกฎมหาย มีการแสดงออกที่ไม่รุนแรง ส่วนมากเป็นการกระทำที่เีก่ยวกับการหลอกลวง การปลอมแปลง การปกปิดซ่อนเร้น การยักย้ายถ่านเท การละเลยต่อหน้าที หรือากรใช้อุบายที่ผิดกฎหมาย" หรือในอีกคำจัดความ
           " พวกกระทำผิดทางเศรษฐกิจก็คือพวกขโมยคนพวกนี้จะขโมยเงิน ฉกฉวยโอกาส คอยทำลายสถาบัน ทั้งสถาบันทางเอกชน และสถาบันของรัฐ เป็นผู้ทำความเสียหายให้แก่สังคมและสภาพแวดล้อม นี่เป็นคำกล่าวของ เอดเวิด เจ. บาร์นส์ นักอาชญาวิทยาชาวอเมริกัน หรือ
            "อาชญากรรมทางเศณาฐกิจเป็นอาชญากรรมที่เป็นอันตรายต่อความผาสุก และสวัสดิภาพของประชาชน ทำลายการพัฒนาทางสังคมและเศณาฐกิจของชาติ" เป็นคำสรุปของนักอาชญาวิทยา ชาวญี่ปุ่น
         

อาชญากรรมทางเศรษฐกิจจำแนกเป็น
          - อาชญากรรมที่กระทำโดยบุคคลตามลำพัง เช่น ใช้เครดิตและไม่จ่ายเงิน, โกงภาษี, ทำบัตรซื้อของปลอม, โกงเงินค่าประกัน, โกงในกรณีที่มีคดีล้มละลาย
          - อาชญากรรมในวงการธุรกิจ วงการรัฐบาล หรือสถาบันอื่นๆ เช่น สถาบันระหว่งประเทศ อันเกิดจากการปกิบัติหน้าที่ที่ไม่สุจริ มีอาทิ การรับสินบน, ฉ้อโกงยักยอก, ทำร่ายงานเท็จเพื่อโกงเงินของหน่วยงาน
         - อาชญากรรมที่เกิขึ้นโดยบังเอิญในวงการธุรกิจ เช่น โกลตาชั่งดดยพ่อค้าขายปลีก, ทำลายสิ่งแวดลล้อม, คอรับชั่น, ออกอุบายในการประมูลราคา,
         - อาชญากรรมทางเศราฐกิจที่ถือ่ว่าเป็นกนกลางของกิจกรรม เช่น โกงที่ดิน, โกงการรักษาพยายาบาล, โกงค่าะรรมเนียม, โกงค่าประกัน, โกงเงินบริกจาค หรือเงินส่วนกุศล เป็นต้น ..บางส่วนจาก อาชญากรรมทางเศณษฐกิจ โดย อัณณฑ ชูบำรุง
        การฉ้อโกล ติดสินบน และคอร์รัปชั่น
         การฉ้อโกงระดดับ เช่น การฉ้อโกงออนไลน์ เป็นปัญหาที่สงผลกระทบต่อสาธรณะอย่างกว้างขวาง แม้ว่าความเสียหายทางกรเงินในแตละกรณีอาจไม่รุนแรงมากนัก แต่อาจสร้างความเสียหายให้กับบุคคลที่เกี่ยวข้อง และคิดเป็นมุลค่ารวมทั่วโลกสุงถึงกว่าหลายร้อยล้านดอลลาร์
         สิ่งสำคัญที่สุดที่เราทำได้คือ สร้างความตื่นตัวให้กับลูกค้า เช่น กาขโมยหมายเลขบัตรประจำตัวประชาชนและการให้ความรุ้ในการป้องกันหมายเลขบัตรประชาชนของลูกค้า เพื่อให้ครอบคลุมจำนวนลูกค้าให้มาที่สุด เราจึงดำเนินการนี้ดดยใช้เครื่องือการให้ความรุ้และแนวทางปฏิบัติออนไลน์ ซึ่งมอยุ่บนเว็บ

         การฉ้อโกงบัติรเครดิตและบัติเดบิตยังคงเป็นหนึ่งในอาชญากรรมทางการเงินที่พบบ่อยทีุ่ด เพื่อจัดการปัญหานี้เราได้นำระบบตรวจสอบ มาช้ ซึ่งช่วยให้เราสามารถระบุผู้ตกเป็นเหยื่อการฉ้อโกงบัตริเครดิตก่อนห้านี้ได้อย่างมีประสิทธิภามาขึ้น "ฟาลคอน" ใช้เทคโนโลยีชั้นสุงล่าสุดในการตรวจสอบการทำรายการ ผุ้ถือบัตริ และข้อมูลผู้ค่า เพื่อตรวจหากิจกรรมการมช้บัติเครดิจที่น่าสงสัยหลากหลายรูปแบบ
        เรามีศูนย์ตรวจสอบระดับภูมิภาคและนำระบบ ฟอลคอล มาใช้ใน ๖ ประเทส ผลที่ได้รับในปี 2551 แสดงให้เห็นถึงควาก้าวหน้าทีสำคํยซึ่งชี้ให้เห็ว่า เราดำเนินการตามแนวทงที่ถุกต้องเพื่อบรรลุเป้าหมายของเรา เช่น อัตราการตื่นตัว ผลบวกลวง หรือจำนวนรยการที่ระบบคิดว่าเป็นการฉ้อโกล เที่ยบกับรายการที่เป็นการกระทำผิดกฎหมายที่แท้จริง ลอลงอย่างมากในปี 2551 หลังจากนำ ฟอลคอล มาใช้ นั่นคื อในเดือนมีนาคม อัตราการตื่นตัวอยุ่ที่ 241:1 ในเดืนอพฤษภาคมหลังนำ ฟอลคอล มาใช้ อัตราการตื่นตัวอยุ่ที่ 135:1 และลดลงอยู่ที่ 47:1 โดยเป้าหมายคือ 30:1
        การแจ้งเบาะแสคือ โปรแกรมที่ส่งสเริมให้พนักงานตระหนักถึงการแ้อโกงหรือการกระทำอื่นๆ ที่ผิดหลักจรรยบรรณของเราและแจ้งกรณีดังกล่าว หากพนักงานรู้สึอึดอันที่แจ้งกรณีที่เกิดขึ้นในประเทศ พนักงานสามารถใช้ช่องทางแจ้งไปยังสำนักงานใหญ่โดยไม่เปิดเผยข้อมูล...
       

การติดสินบนและคอรับชั่น
          การติดสินบนและคอร์รับชันมอยุ่ทั่วดลก และธนาคารอาจเป็นช่องทางหนึ่งที่ช่วยดำเนินการในเรื่องนี้ดดยไม่ทราบ หลายตลาดของเราเผชิญปัญหาที่สำคัญในเรื่องนี้ ดังนั้น เราจึงจำเป็นต้องดำเนินการให้มั่นใจว่า เราไม่ีส่วนเกี่ยวข้องกับสินบนหรือการคอรัปชั่นใดๆ ในทุกที่ที่เราดำเนินงาน
          ด้วยเหตุนี้ กฎหมายสหราชอาณาจักรจึงกำหนดให้ธนาคารต้องระบุรายชื่อบุคคลที่มีสถานะหรือ มีความสัมพันะ์เกี่ยวข้องกับการเมือง ซึ่งเป็นผู้ที่ถือว่ามีความเสี่ยงสุงที่จะเกี่ยวข้องกับการคอรรัปชั่น และดำเนินชั้นตอนที่รปับปรุงใหม่เพื่อตรวจสอบบัญชีของบุคคลดังกล่าว ใปี 2551 เราได้นำเครื่องมือตรวจสอบขั้นต้นที่ปรับปรุงใหม่มาใช้เพื่อระบรยชื่อบุคคลกลุ่มนี้ การดำเนินการนี้เกนกว่าที่กำหนดไว้ใข้อกำหนดของกฎหมายเนื่งจากมีการกำหนดกลุ่มบุคคลนีอย่างครอบคลุม ที่สุดเท่าที่ทำได้ ขณะนี้เรากำลังนำเครื่องมือนี้ไปใช้กับธนาคารทุกแ่ห่งแ ละเราเชื่อว่าการดำเนินการนี้จะทำให้สแตนดาร์ตชาร์เตอร์กลายเป็นธนาคารระดับแนวหน้าของอุตสาหกรรมในการจัดการปัญหาคอร์รัปชั่นในตลาดของเรา
          ความเสี่ยงโดยทั่วไปอื่นๆ ที่มีอยุ่ในทุกองค์กรคือ การรับหรือให้สินบนของพนักงนของเรา แต่ปัญหาหลักของเราอยู่ที่การหลีกเลี่ยงการทำธุรกิจกับอาชญากรที่ฟอกเงินที่ได้มาโดยผิดกฎหมาย ธนาคารอาจถุกใช้เป็นช่องทางในการคอรัปชั่นโดยการโอนเงินที่ได้มาโดยผิดกฎหมาย ดังนั้น การต่อต้านการคอรัปชั่นของเราจึงต้องดำเนินการควบคู่ไปกับแนวปฏิบัติในการป้องกันการฟอกเงิน...
http://www.standardchartered.com/sustainability/tackling-financial-crime/fraud/th/

           ธนาคารในยุโรปและ ยูโรโพล เข้าร่วมกองกำลังเพื่อต่อสุ้กับอาชญากรรม
           สหพันธธนาคารยุโรปและ ยูโรโพล ที่รุ้จักกันในฐานะ EC3 ร่วมลงนามในบันทึกความเข้าใจซึ่งเป็นการปูทางสำหรับการกระชับความร่วมมือระหว่างการบังคับใช้กฎหมายแลภาคการเงินในสหภาพยุโรปกับการเพิ่ม "ไซเบอร์ริเซชั่น" ของอาชญากรรมที่มีผลต่อภาคการเงินการร่วมมืออย่งใกล้ชิดระหว่าง EBF และ EC3 คาดว่า จะมีผลในเชิงบวกในการป้องกันและต่อสู้กับการก่ออาชญากรรมขอวัพรุ่งนี้รวมทั้งเทคนิคการฟิชชิ่งที่วับซ้อนมากขึ้นและการแพร่กระจายของความหลากหลายของรูปแบบมัลแวร์ธนาคาร พีชคณิต ทั้งสององค์กรอำนวยความสะดวกในการเชื่อต่อของคู้ค้าที่สำคัญ การเชื่อมดยง EBF ชั้นนำของสภาบันการเงินด้วยกันและเชื่อมโยง EC3 แผนกอาชญากรรมของเจ้าหน้าทีตำรวจในประเทศสมาชิกสหภาพยุโรป
           บันทึกความเข้าใจช่วยให้การแลกเปลี่ยนความเชี่ยวชาญสถิติและข้อมูลเชิงกลยุทธ์อื่น ระหว่างทั้งสองฝ่าย มันจะอำนวนความสะดวกในการแลกเปลี่ยนข้อมุลเกี่ยวกับภัยคุกคามที่จะช่วยให้สถาบันการเงินเพื่อป้องกันตัวเองในขณะที่การรายงานทันที่ของมัลแวร์ใหม่และการพัฒนาวิธีการทุจริตการชำระเงินจะช่ยยให้การบังคับใช้กฎมหายในการตรวจสอลและจับกุม ด้วยสมาร์ท "เทคดนดลยีที่เข้าใจ" การกระทำผิด ทำงานร่วมกันระหว่างการบังคับใช้กฎหมายและภาคการเงินได้นำไปสู่ความสำเร็จในการดำเนินงานหลายแหงและดำเนินการป้องกันที่ประสบความสำเร็จ ตัวอย่งที่ดีคือการฉ้อโกงบัตรชำระเงิน แม้ว่าการกรทำการทุจริตในปัจจุบันความซับซ้อนมากขึ้นเนื่องจากมาตรการรักษาความปลอดภัย จัดกลุ่มอาชญากรรมที่เีกยวข้องในการ "สคิมมิง" และการปลอมบัตรได้รับการสอบสวนดำเนินคดีและถุกจำคุก

          https://th.eureporter.co/frontpage/2014/09/22/european-banks-and-europol-join-forces-to-fight-cybercrime/
ประธานกรรมการบริหารธนาคาร Wim Mijis กล่าวว่า "สมาชิกของเราให้ความร่วมมือย่งเข้มข้นกับตัวเองเจ้าหน้าที่ตำรวจแห่งชาติของตนเพื่อต่อุ้กับอาชญากรรมทางการเงิน หุ้นส่วนของเรา กับ ยูโรโพล ตอนนี้เพิ่มมิติในยุโรปเพื่อการทำงานที่สำคัญนี้ ความร่วมมือระหว่างประเทศระหว่างธนาคารและหน่วยงานบังคับใช้กำหมายเป็นสิ่งจำเป็น..หัวหน้าอาชญากรรมไซเบอร์ศุนย์ยุโรป (EC3) กล่าวว่า "วันนี้นับเป็นวันสำคัญสำหรับทั้งการบังคับใช้กฎหมายของสหภาพยุโรปและอุตสาหกรรมการธนาคาร เราได้ตกลงที่จะกระชับความร่วมมือซึ่งกันและกันเคาพรกฎหมายของประเทศที่เกี่ยว้องเพื่อร่วมกันเสริมสร้างความสามารถของเราเพื่อป้องกันไม่ให้ดำเนินคดีและทำลายอาชญากรรมกับภาคการเงิน นี้เป็นมากกว่าท่าทาง และพิธีการ นี้คือการสร้างความสัมพันธ์และความเชื่อถือที่มุ่งเป้าไปที่การบรรลุผลลัพธ์ที่เป็นรูปธรรมที่จะทำให้การก่ออาชญากรรมยากขึ้น และ เป็นการง่ายสำหรับภาคธนาคราและเราทุกคน...

Drugs (EU)

          "สุรา - ยาเสพติด - โสเภณี" กับจีดีพิยุโรป
           รัฐบาลหลายประเทในยุโรปกำลังให้ความสนใจกับธุรกิจค้าของเถื่อ ค้าประเวณและยาเพเสพติด เป็นหนทางหนึ่งในการยกระดับ "ตัวเลข" เติบโตทางเสณาฐกิจ ๘ณะดิ้นรนหาทางหลุ่มพ้นจากวิกฤติหนี้สาธารณะ
          อิตาลีเรียกเสียฮือฮาเมื่อเดือนที่แล้ว หลังประกาศว่าจะเร่ิมนับรวมรายได้จากการต้ายาเสพติและบิรการทางเพศ ตลอดนบุหรี่และสุราเถื่อนมารวมคำนวณผลิตภัณฑ์มวลรวมภายในประเทศ (จีดีพิ) ตั้งแต่ปีหน้า
          หากสหภาพยุโรป (อียู) ยอมรับแนวคิดนี้ ก็คงจะช่วยได้มากสำหรับประเทศสมาชิกที่พยายามคุมสัดส่วนยอดขาดดุลงบประมาณต่ำกว่างเพดาน 3% ของจีดีพี
          เมื่อปี 2555 ธนาคารกลางอิตาลีเคประเมินมูลค่าของเศราฐกิจผิดกฎหมายไวที่ 10.9 ของจีดีพี หากรวมตัวเลขนี้ ก็จะช่วยดันอัตราเติบโตของประเทศสูงกว่าที่ประมาณการณืไว้ที่ 1.3% ได้
          เมื่อเดิอนที่แล้วเช่นกัน อังกฤษระบุว่า หากรวมกิจกรรมผิดกฎหมาย อาทิ ธุรกิจบริการทางเพศและยาเสพติดแล้ว มูลค่าผลผลิตมววลรวมในประเทศ จะเพ่ิมขึ้นอีก 10 ล้านปอนด์ หรือร้อยละ 1 ของจิดีพี
           การใช้มูลค่าธุรกิจมือมาคำนวณรวมเป็นสถิติ เป็นเรื่องหนั่งที่ยูโรแซต หรือสถาบันสถิติของสหภาพยุโรปเสนอแนะไว้เมือกันยายนเน่พงอจากจะช่วยปรียบเทียบกิจกรรมทางเศราฐกิจของประเทศที่มีกฎหมายต่างกันได้ดีขึ้น  โฆษกยูโรแซต หล่วในเวลานั้นว่าจีดีพีไม่ใช่ข้อบ่งชี้ของศลธรม ถึงอย่างนั้น ควรนับรวมเฉพาะธุรกรรมที่มาจากการยินยิมพร้อมใจเท่านั้น
           แต่ักวิจัยสถาบันความสัมพันธืระหว่างประเทศ เอริค เวอร์เนียร์ ไม่เห็นตรงกัน และแย้งว่า การรวมผลิตภัณฑ์มวบรวมอาชญากรรไว้ในตัวเลขเติบโตของประเทศ เป็นความพยายามที่สิ้นหวังของอียู่ในการฝ่าฟันวิกฤติหนี้สิน ทุกประเทศกำลังมีปัญหางบประมาณ และสนใจที่จะใช้วิะีการใหม่ทางสถิติและแนวทางทำบัญชีใหม่ ทั้งที่สิ่งสำคัญที่สุดคือสิ่งทีอยุ่ในคลังของรัฐ

           ผู้เชียวชาญกล่าว่า ธุรกิจมือของยุโรปมหาศาลที่เดียว การประเมินมูลค่ที่ทแ้จริงของธุรกิจผิดกฎหมายไม่ใช่เรื่องง่าย เอกสารอียูเมื่อปี 2555 ที่เต็มไปด้วยตัวย่อและสูตรคำนวณทางคณิตศาสตร์อันสลับซับซ้อน แนะนแนวทางและเกณฑ์ในการคำนวณไว้ เช่น ราคาค่าเช่า อพาร์ตเมนต์ในอุตสาหกรรมค้าบริการทางเพศ ค่าขนส่งและค่ำจัดเก็บสำหรับธุรกิจลักลอบขอนยาเสพติด รวมถึงวิะีตีอัตราสวนของบริสุทธิ์ของยาเสพติดออกมาเป็นตัวเงิน
          ผลศึกษาของ ศาสตราจารย์ฯ ในเมื่อลินซ์ ประเทศออสเตรย ประเมินว่าตลาดมืดในยุดรป มีมูลค่าประมาร 18.6% ของจีดีพีอียุ ปี 2557 และมีความเห็นว่ กิจกรรมผิดกฎหมายและธุรกิจบริการทางเพศน่าจะนำมาใช้ในการคำนวณจีดีพีได้ แต่ไม่ควรรวมกิจกรรมผิดกฎมายทั้งหมด ลำพังธุรกิจมืดในเยรมนี อิตาลี และฝรั่งเศส ก็มีมุค่าครึงหนึ่งของตลาดมืดยุดรปแล้ว...http://www.komchadluek.net/news/foreign/186155
          "ลอนดอน : เมื่อหลวงยาเสพติดของยูโรป ?" ลอดดอนเป็นมหานครที่มีสัดส่วนการใช้ยาเสพติด โดยเฉพาะโคเคนมกที่สุด จนสำนักข่าวยูโรนิวส์ขนานนามลอนดอนว่าเป็น "เมื่องหลวงโคเคน" แห่งยุโรป ศูนย์เผ้าระวังยาเสพติดและการติยาเสพติดแห่งยุโรปหรือ EMCDDA เปิดเผยรายงานล่าสุดเกี่ยวกับสถานกาณ์ยาเสพติดในทวีปยุโรปที่ระบุว่ อิตาลี สหราชอาณาจักร แลลัตเวีย เป้น 3 ประเทศที่มีสถานการณ์ด้านยาเสพติดอยู่ในระดับย่ำแย่ที่สุดของยุดรป ดดยร้อยละ 10 ของผุ้ใหญ่วัย 15-64 ปีในอิตาลีเป็นผุ้ใช้เยาเสพติดประเภทต่างๆ ซึ่งถือเป็นสัดส่วนที่สูงที่สุดในทวีปยุโรป รองลงมาได้แก่ สหราชอาณาจักรที่ร้อยละ 9.4 และลัตเวียร้อยละ 9.1

            จากรายงานยังระบุด้วยว่า แม้ว่าสถิติการใช้และอัตราการเสียชีวิตจากเฮโรอีนที่เคยเป็นปัญหาหลักจะลดลง แต่กลับมียาเสพติดชนิดอื่นเข้ามาแทนที โดยเฉพาะ "โอพิออยด์" สารเสพติดสังเคราะห์ชนิดใหม่ทีผลิตจากฝิ่น กำลังเป็นที่นิยมอย่างมาก โดยในแอโตเนียมีรายงานการเสียชีวิตจากการใช้โอพิออยด์ เกินขนาดจำนวนมาในปีที่ผ่านมา ซึ่งเอสโตเนยยังถือเป็นประเทศที่มีผุ้ใช้แอเฟตามีนมากที่สุดที่อัตรร้อยละ 1.1 ด้วย ส่วนในตุรกี กรีซ เช็ก และสโลวาเกีย พบการแพร่ระบาดขงเมธาแอมเฟตามีนหรือยาไอซ์เป็นหลัก
            ด้วยสหราชอาณาจักรมีอัตราการใช้โคเคนในกลุ่มผุ้ใหญ่ถึงร้อยละ 2 ซึ่งมากที่สุดในทวีปยุโรป และเมื่อพิจารณาตามเืองใหญ่หลายสิบเมืองทั่วยุโรปแล้วพบว่าลอนดอนเป็นมหานครรที่มีสัดส่วนการใชยาเสพติด โดยเฉพาะโคเคนมากที่สุด จนสำนักข่าวยูโรนิวส์ขนานนามลอดดอนว่าเป็นเมื่อหลวงโคเคน" แห่งยุโรป รายงานดังกล่าวยังสอดคล้องกับผลการสำรวจและงานวิจัยอื่นๆ ที่ระบุตรงกันว่าสหราชอาณาจักรเป็นแหล่งมั่วสุมยาเสพติดที่สำคัญของภูมิภาคและของโลก จากการสำรวจ..ระบุว่านักท่องราตรีกว่า 2 ใน 3 ในสหราชอาณาจักรมีการมช้ยาเสพติดเป็นประจำ บรรณราธิการนิตารนิกซืแก็ก เผยว่า ปัจจุบันยาเสพติดไม่ได้อยู่แต่ในวงการบันเทิงหรือกีฬาแบบสมัยก่อนแล้ว แต่ยังแทรกซึมเข้าไปยังวัยรุ่นธรรมดาๆ ในสังคมด้ว โดยสาเหตุหนึ่งที่ทำให้โคเครได้รับความนิยในหมุ่วัยรุ่นอังกฤษเนื่องจากมัมีราคาถุกลงกว่าครึ่งหนึ่งเมื่อเที่ยบกับหลายปีก่อนนั่นเอง โคเคนเป็นสารเสพติดประเภทกระตุ้นประสาท มีฤทธิ์ระงับความต้องการของร่ายกาย ผุ้ใช้โคเคนจะรู้สึกมีความสุขและมีพลังงานเพ่มิสูงขึ้นในระยะเวลาสั้นๆ และเป็นสาเหตุของอาการหัวใจวายหากมีการใช้เกินขนาดhttps://www.voicetv.co.th/read/107217
            "ทินเทศ..วัยรุ่นยุโรป เหล้า บุหรี่ลดลง แต่ "ยาเสพติด" ยังอยู่ในเกณฑฑ์สูง
              เอเอฟพีรายงานอ้างศูนย์เผ้าระวังการใช้ยาเสพติดและพฤติกรรมติดยาเสพติดแห่งยุโรป มีรายงานว่า เด็กนักเรียนในยุโรปมีการดื่มเหล้า สูบบุหรี่ลดลงกว่าคนรุ่นก่อน แต่ยังมีการใช้ยาต้องห้ามทางกฎหมายอยู่ในเกณฑ์สูง "การสูบบุหรี่ และดื่มเหล้านในกลุ่มเด็กนักเรียนอายุระหว่าง 15-16 ปีม มี

สัญญาณลดลงแต่ยังคงมีความกังวลเรื่องใหม่ เกี่ยกับตัวยาใหม่ และพฤติกรรมเสพติดแบบใหม่ ข้อความหนึ่งในรายงานของศูนย์ที่ยังระบุว่าปัจจุบันได้เห็นพัฒนาการที่ดีขึ้นใรเรื่องกสรสูบบุหรี่ในกลุ่มวัยรุ่น หลังจากที่รัฐบาลได้มีมาตรการต่างๆ ในการรณรงค์ ต่อต้านการสูบบุหรี่ ออกมากว่า 20 ปี
            ทั้งนี้ ยังมีผลสำรวจจากโครงการสำรวจการดื่อเหล้าและใช้ยาเสพติดต่างๆ ในโรงเรียนครั้งที่ 6 ระบุว่ามีนักเรียนมากกว่าครึ่งที่บอกว่าพวกเขาไม่เคยสูบบุหรี่เลย และมีน้อยกว่า 1 ใน 4 ที่บอกว่าทุกวันนี้ก็ยังสูบบุหรี่อยุ่ สำหรับปัญหาการดื่มเหล้าในกลุ่มวัยรุ่นยุโรปก็ลดลง แต่ถึงกระนั้นก็ยังจัดอยุ่ในเกณฑ์สูง โดยจากการสำรวจ เด็กวัยรุ่นกว่าแสนคน ทั่วยุโรปพบว่ามีถึง 81% ตอบว่ายังดื่มเหล้าอยุ่แต่ก็ลดลงจากปี 2538 ที่มีอยู่ 89%
            ส่วนปัญหาใช้ยาเสพติด หรือ ยาผิดกฎหมาย มีนักเรียน 18% บอกว่เคยใช้ยาเสพติดอย่างน้อย 1 ครั้งในชีวิต ซึ่งเป็นเปอร์เซ็นต์ที่ไม่ได้เปลี่ยนแปลงมากนับแต่ปี 2546 เป็นต้นมา ดดยสาธารณรัฐเช็ก ีตัวเลขเด็กนักเรียน 37% ที่บอกว่า เคยใช้ยาเสพติดอย่างน้อย 1 ครั้ง สวนประเทศที่เด็กนักเรียนมีการใช้ยาเสพติดอยู่ในระดับต่ำประมาณ 10 % หรือน้อยกว่าได้แก่ แอเลเนีย, ไซปรัส, ไอซ์แลนด์, นอร์เวย์, สวีเดนและยูเครน ทั้งยาผิดกฎหมายที่ใช้กันสวนมากคือ กัญชา....https://www.matichon.co.th/news/305531
           แก้ปัญหายาเสพติดด้วยการทำให้ถูกกฎหมาย 

           ชี้ทิศทางนดยบายลดทอนความเป็นอาชญากรรมของผุ้เสพยาเสพติด มีแนวโน้มดีขึ้นหลังรัฐบาลหลายประเทศเร่ิมดำเนินการเพื่อที่จะแนะนำให้ผุ้เสพ ใช้ยาได้อย่างไม่เป็นอันตราย
            ในช่วงหลายปีที่ผ่านม หลายประเทศทั่วโลกเร่ิมหันใาใช้นโยบายลดทอนความเป็นอาชญากรรมของผุ้ใช้ยาเสพติดโดยมองว่าความรู้ ความเข้าใจเกี่ยวกับยาเสพติดถูกบิดเบือนไปอย่างมากในช่วงหลายสิบปีที่ผ่านมา ซึ่งผลพิสูจน์ทางวิทยาศาสจร์สมัยใหม่ ยืนยันชัดเจนว่า ยาเสพติด หากถูกใช้ในปริมาณที่เหมาะสม หรืออย่างถุกวิธีก็จะไม่ก่อให้เกิดอันตรยใดๆ ทั้งต่อตัวผุ้ใช้และ(ุ้คนรอบข้าง
             ผลการดำเนินนโยบายลดทอนความเป็นอาชญากรรมของผุ้ใช้ยาเสพติดใน 5 ประเทศในยุดรป ได้แก่ สาธารณรัฐเช็ก, เยอรมัน, เนเธอแลนด์, โปรตุเกส และสวิตเซอร์แลนด์ พบว่าอัตราการใช้ยาเสพติดอาจเพ่ิมสูงขึ้นในช่วงแรก แต่ภายใน 5 ปี อัตราการใ้ยาเสพติดมีแนวโน้มที่จะลดลงอย่างรวดเรว หากเที่ยวกับระดับของประเทศอื่นๆ ที่ไม่มีการลดทอนควมเป็นอาชญากรรมของผุ้ช้ยาเสพติด นอกจานี้ ก็ไม่พบว่านโยบายดังกล่วจะเป็นการสนับสนุนให้ผุ้ที่ไม่เคยทดลองใช้ยาเสพติดมาก่อน หันมาเร่ิมทดลองใช้บยาเพสติดเพ่ิมขึ้น อย่งที่หลายๆ ฝ่ายกังวล
           https://www.voicetv.co.th/read/449403

ถึงแม้ประเทศไทยอาจจะยังไม่พร้อมที่จะยอมรับว่าการใช้ยาเสพติดไม่ถือว่าเป็นความผิดทางอาญา แต่บทเรียรที่ได้จาก 5 ประเทศในยุโรปอาจเป็นข้อมุลที่ทำให้ประเทศไทยพิจารณาที่จะเปลี่ยนแปลงแนวทางหรือยุทะศาสตร์แก้ไขปัญหายาเสพติดในประเทศให้มีความหลกหลาย ึ่งจะเป้นการเพ่ิมโอกาสในการแก้ปัญหายาเสพติดได้อย่างสมดุลและมีประสิทธิภาพมากขึ้น
            โลกใบใหม่ - การแก้ปัญหายาเสพติด :  การทดลองที่โปรตุเกส 
             ตลอด 100 กว่าปีที่ผ่านมานับตั้งแต่ยาเสพติดเป็นสิงผิดกฎหมาย เกือบทั่วโลกต่างปักใจเชื่อว่า การติดยาเสพติดเกิดจากสารเคมีในตัวยาเหล่านั้น วึงเมื่อมนุษย์เสพติดต่อกันระยะหนึ่ง ร่างกายจะเรียกร้องต้องการสารเคมีนั้นอย่งควบคุมตัวเองไม่ได้
             ความเชื่อข้างต้้นไม่ได้เกิดขึ้นโดยไม่มีที่าที่ไป แต่มีพื้นฐานการทดลองทางงิทยาศาสตร์รองรับระดับหนึ่ง นั่นคือการทดลองกับหนู นักวิทยศาสตร์จับหนูตัวหนึ่งขังในกรงตามลำพังพร้อมขวดน้ำสองขวด ขวดหนึงเป้นน้ำเปล่า อีกขวดเป็นน้ำผสมสารเสพติด การทดลองได้ผลตรงกันเสมอคือ หนูในกรงจะดือมแต่น้ำที่ผสมายาเสพติดและดื่อมมากขึ้นเรื่อยๆ จนตาย

             ทว่าช่วงทศวรรษที่ 1970 บรูซ อเล็กซานเดอร์ ศ.ด้านจิตวิทยาในแคนาดา สังเกตเห็นความบกพร่องบางอย่างของการทดลองนี้ กล่าวคือการทดลองข้าต้นขังหนู่ไว้ในกรงตัวเีดยว ศาสตราจารย์เร่ิมสงสัยว่าอะไรจะเกิดขึ้นถ้าเราทำการทดลองที่ต่างจากเดิม นั่นคือที่มาของการทดลองที่เขาต้องชื่อว่า "สวนหนูไ ศาสตราจารย์สร้างกรงขนาดใหญ่ สภาพแวดล้อมเพียงพร้อทั้งอาหาร กจิกรรม และสังคม รวมถึงมีน้ำสองขวดซึ่งขวดหนึ่งผสมยาเสพติด เขาจับหนูเข้ากรงนี้ด้วยจำนวนที่เหมาะสม หนูทุกตัวในกรงดื่มน้ำทั้งสองขวด แต่ปรากฎการณืี่น่านใจคอือ หนุ่ที่มีความสัมพันะืทางสัคมดีจะไม่ชอบดื่มน้ำผสมยาเสพติด มันจะดื่อมน้อยลงๆ จนใที่สุดก็เลิกดื่อมโดยสิ้นเชิง ขณะหนู่ที่ค่อนข้างโดดเดียวและไม่มีความสุขจะดื่อมน้ำผสมยาเสพติดมากว่า แต่กระนั้นก็ไม่ได้ดื่มจนตาย
              น่าเสยดายที่การวิจัยนี้ถุกโจมตีในแง่ลบจากสื่อมวลขนกระแสหลักและวารสารต่าง ๆจนหายสาบสูญไปจากการรับรู้ของผุ้คน กระทั่งได้ับการรื้อฟื้นขึ้นมาใหม่ใช่ช่วง 10 กว่าปีมานี้ปัจจุบันผลการวิจัยของศาสตราจารย์อเล็กซานเดอร์ได้รับความสนใจละมีการอ้างถึงอย่างกว้างขวาง อีกทั้งมีกรณีที่เกิดข้นจริงสนับสนุด้วย ตัวอย่งเช่น ทหารอเมริกันในสงคราเวียดนาใช้เฮโรอีนเป็นเครื่องปรกติธรรมดาราวกับเคียวหมากฝรัง และมีหลักฐานชัดเจนว่าทหารประมาณร้อยละ 20 ถึงขั้นเสพติด แต่ร้อยลฃะ 95 ของทหารที่ติดเฮโรอีนนั้นเมื่อได้กลับบ้านในสหรัฐอเมริกา แทบทุกคนก็เลิกเสพ มีจำนวนน้อยที่ต้องบพบัดรักษา
             

ในทำนองเดียวกัคนใข้จำนวนไม่น้อยก็ต้องใช้อมร์ฟีนระงับอาการเจ็บผวดอย่งต่อเนื่องเป็นเวลานานเมื่อยู่ในโรงพยายาล แต่เมื่อหายจากอาการเจ็บป่วยและกลับบ้าน คนไข้เหล่านี้ส่วนใหย่ไ่มีอาการติดยาเสพติดเลย
                ข้อสรุปงานวิจัยของศาสตราจารย์อเล็กซานเดอร์คือ ผลกระบที่สารเคมีมีต่อร่างกายเป็เนพรียงส่วนเสี้ยวเล็กน้อยของปญหาทั้งหมด การติดยาเสพติดเป็นปัญหาสังคมมากว่าส่วนบุคคล และมักกิดขึ้นในสังคมที่มีลักษณะต่างคนต่างอยู่ การลงโทษผุ้ใช้ยาโดยจำคุกหรือมาตการรุนแรงอื่นๆ จึงเป็นการซ้ำเติมปัญหามากว่าแก้ปัญหา...
              ... การลดโทษไม่ได้ทำให้คดียาเสพติดเพื่อขึ้น ซึ่งตรงกันข้ามกับความเชื่อของนทั่วไป ในกรุงลิสบอน ตำรวจจะส่งผุ้กระทำควาผิดไปยังคณะกรรมการฯ ประาณ 1,500 รายต่อปี หรือเฉลี่ยน้อยกว่า 5 รายต่อวัน ร้อยละ 70 ของคดีทั้งหมดคือกัญชาซึ่งไม่ใช่ยาเพติดร้ายแรงและไม่ใช่สิ่งผิดกฎหมายในหลายประเทศ
              หลังจากผ่านไป 14 ปี โปรตุเกสกลายเป็นประเทศแนวหน้าในยุโรปที่แก้ปัญหายาเสพติดได้อย่งน่าพึงพอใจ ระดับการใช้ยาเสพติดต่ำกว่าค่าเฉลี่ยในยุโรปการใช้ยาเสพติดลดงงในกลุ่มเยาชนอายุ 15-25 ปี ซึงเป็นวัยที่เสี่ยงต่อการติดยามากที่สุด อัตราการมช้ยาเสพติดร้ายแรงและการมช้เข็มฉีดยาลดลง ซึ่งทำให้อัตราผุ้ติดเชื้อเอชไอวี เอดส์ลดลงตามไปด้วย อัตราการใบช้ยาเสพติดอย่างต่อเนื่องก็ลดลงเช่นกัน

            หากมองโปรตุเกสเป็นห้องทดลองขนาดใหญ่ อาจกล่าวได้ว่าผลการทดลอนโยายนี้ไม่ได้ทำใ้อัตราการใช้ยาเสพติดเพ่ิมขึ้น แต่ลดลงด้วยซ้ำ ผลดีที่ตามาอีกประการคือรับประหยัดเงินและเวลามากมายมหาศาล ทั้งด้านงบประมาณ ภาระหน้าที่ของเจ้าหน้าที่ตำรวจ จำนวนผู้ต้งโทษในเรือนจำ ากรดำเนินคดีในชั้นศาล รวมทั้งลดปัญหาด้านสาธารณสุขด้วย ปัจจุบันนายแพทย์ชวง โกเลา ได้รับแต่งตั้งเป้นประธานศุนย์ติดตามตรวจสอบปัญหายาเสพติดและการติดยาเสพติดแห่งยุโรป และเป้นผุ้แทนคนหนึ่งในคณะกรรมาธิการยาเสพติดประจำสหประชาชาติhttps://www.sarakadee.com/2016/06/23/drug-portugal/
           


         

Organization Crime 2

            หลังการล่มสลายของสหภาพโซเวียต และกลุ่มประเทศยุดรปตะวนออกอเดีตสมาชิก วอร์ซอร์ แพค ความเข้ามแข็งทางการทหารเพื่อต่อกรกับ นาโต้ ก็หมดไป ทหาร ตำรวจ และจารชนที่มีความสามารถ มีทักษรและประสบการณ์ในการใช้อาวุธ จึงปรับเปลี่ยนตัวองไปเป็นอาชญากรและเปนองค์กรอาชญากรรมที่มีความเข้มแข็งในที่สุด ที่รุ้จักกันในนาม "มาเฟีย" รัสเซีย ด้วยประสบการณ์ทางทหารจึงสามารถจัดระบบองค์กรได้มีระบบการข่าว การจัดการองค์กร บุคลากรที่ผ่านประสบการณ์รบ ผ่านความเป็นความตายมาแล้วอย่างโชกโชนกอปรกับผลประโยชน์ที่ได้รับมหาศาลจึงมีทุนรอนจำนสนมากในการทำงานได้อย่างมีประสิทธิภาพและเจรญก้าวหน้าอย่างมั่นคง และการล่มสลายของอดคตยูโกสลาเวีย ซึ่ทำให้เกิดการเข่นฆ่ากันแบล้างเผ่าพันู์ในบอสเนียเฮอเซโกวิน่า หรือ ที่เรียกว่าสงครามยูโกสลาเวีย (พ.ส. 2534-2538 สงครามสงบลง ความจำเป็นในการใช้อาวุธลดน้อยลง อาวุธจำนวนมหาศาลจึงเข้าสู่ยุโรปตะวันตก
         

องค์กรอาชญากรรมใน อียู ใช้เส้นทางขนสิค้าผิดกฎหมายสองเส้นทาง คือ จากประเทศยุโรปตะวันออก และจากประเทศ อียู ด้านใน เช่น สเปน  ด้วยความที่เป็น อียู ด้วยกัน ความเข้มงวดในการตรวจตราสินค้าผ่านแดนลดลง องค์กรอาชญากรรมสามารถใช้เส้นทางรอง หรือทางเลี่ยงซึ่งด่านตรวจอาจไมเข้มงวด หรือไม่มีด่านตรวจเลย อาวุธที่ขนมาจากด้านใต้ของ อียู สามารถใช้เส้นางรอง หรือทางเลี่ยงซึ่งด่านตรวจอาจไม่เข้มงวด หรือไม่มีด่านตรวจเลย อาวุธที่ขนมาจาก้านใต้ของ อียู ส่วนใหญ่มาจากประเทศแอฟริการเหนือ โดยเฉพาะลิเบียซึ่งปัจจุบักลายเป็นแหล่งส่งออกอาวุธนานาชนิดเข้าสู่ อียู..
           "ลิเบียเป็นต้นทางของการลักลอบขนอาวธหลักในยุโรป" โดย นิโคราจ เนลเซน มีใจความว่า
            สหภาพยุโรปมองหารการตั้งเครื่อข่ายของผุ้เชี่ยวชาญในประเทศแอฟริกาเหนือเพื่อลดการลักลอบขนอาวุธเข้าสู่ยุโรป ส่วนที่มีแหล่งที่มาของอาวุะที่ผิดกฎหมายมาจากตะวันตกของคาบสมุทรบอลข่าย และทางเหนือของแอริกา โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ลิเบีย" สหประชาชาติเป้นผุ้นำการเจรจาทางการเมืองในเจนีวาเพื่อยุติความขัดแย้งในลิเบีย
             ในคาบสมุทรบอลข่านอาวุธปืนขนาดเล็กที่มีการปล้นจากคลังอาวุธ หรือผลิตอย่างผิดกฎหมาย บางคนที่มีการซื้อขายออกไลน์ และแม้กระทั้งการจัดส่งโดยสั่งซื้อทางไปรษณีย์แต่ในสาถนที่เช่นลิเบียพวกเขาเป็นมาดกของความขัดแย้ง

             รัฐมนตรีว่าการกระทรวงมั่นคงภายในของสหภาพยุดรปตกลงร่างแผนปฏิบัติการการต้าที่ผิกฎหมายอาวุธปืนในระหว่างสหภาพยุโรปและตะวันออกเฉียงใต้ยุดรป เมื่อ ปี 2014
            แหล่งข่าวในสหภาพยุโรปกล่าวว่า ดครงการแอฟริกันตะวันตกเฉียงเหนือจะเป็นแบบจำลองจากของบอลข่าน ที่เน้นความทันสมัยของหน่วยงานบังคับใช้กฎหมยที่เพ่ิมขึ้น ไว้วางใจซึ่งกันและกัน และการสร้างความตระหนักแต่ยังไม่มีความชัดเจนว่า ทีมผุ้เชียวชาญชุดใหม่ของสหภาพยุโรปจะถูกส่งไปยังลิเบียเมื่อใด
           อาวุธเถื่อนน่าจะตกไปอยู่ในมือกว่า 3,600 องค์กรอาชญกรรมในยุโรป และจากคดี ชาร์ลี ฮีบโด และกาโจมตในปารีสแสดงให้เห็นว่า ผุ้ก่อการร้ายสามารถเขาถึงอาวุธร้ายแรงเห่านั้น และใช้ในการโจมตี ประเทศสมาชิก อียูได้
          "ปีที่แล้วนักการเมืองให้ความสำคัญกับคนเข้าเมืองที่ผิดกฎหมาย ตอนนี้พวกเขากลับมาเน้นการตอต้านการก่อการร้าย" แหล่งข่าวในสหภาพยุโรปกล่าว
           ในขณะเดียวกันคณะกรรมธิการยุโรปต้องการที่จะเพิ่มความเข้มแข็งให้กฎหมายอาวุะปืนที่มีอยู่ของสหภาพยุโรป สองปีที่ผ่านมาการวางแผนนโยบายในการปรับปรุงกฎหมายอาวุธปืนของสหภาพยุโรปที่จะแล้วเสร็จในเือนกรกฎคนนี้ จะครอบคลุมอาวุธปืนสำหรับการใช้งานของกองกำลังติดอาวุธ และตำรวจ ตามกฎมหายและระเบียบปฏิบัติ
       

อุตาสหกรรมป้องกันประเทศของสหภาพยุโรปในส่วนของอาวุธเบามูลค่ากว่า 1,700 ล้านยูโร ในปี 2013 และมีข้อสังเกตุว่า อาวุธที่ถุกอุดหรือปิดการใช้งาน มีกาลักลอบทำให้ใช้งานได้อย่างผิดกฎหมาย ปืนอัดล ปืนยิงพลุก็ยังถุกดัดแปลงเป็นอาวุธปืนที่สังหารชีวิตได้ คณะกรรมาธิการที่ส฿กาาประเมินว่าปืนดัดแปลง สามารถซื้อได้โดยไม่มีใบอนุญาตในประเทศเยอมรนี,สเปน, ฝรั่งเศส, อิตาลี, และตุรกรี ในบัตนทึกของคณะกรรมการชี้ให้เห็นว่า "ผุ้ก่อการร้ายใช้อาวุธปืนมากขึ้นนอกเหนือไปจากยุทธวิธีปกติเดิมทีใช้วัตถุระเบิดมากกว่า
            ปัญหาเฉาพะหน้าที่ฝรั่งเศสคือาวุะของทั้งผลเพรือนและทหารถุกขดมยเพ่ิมขึ้นร้อยละ 40 ระหว่างปี 2010 และ 2011 การศึกษาโดย ยูโรโพล หน่ยงานตำรวจของสหภาพยุโรปบางส่วนของการทำอันตรายต่อร่างกาย 152 ครั้งของผุ้ร้ายในห้าประเทศสมาชิกในปี 2013 พบ่ากรณีของฝรั่งเศสผุ้ร้ายส่วนใหย่ใช้อาวุธปืนในการทำร้ายร่างกายคณะกรรมาธิการกล่าว่า ร่างล่าสุดเจ้าหน้าท่สามารถเรียกตรวจสอบอาวุธบางประเภทอย่างเข้มงวด และห้ามครอบครองอาวุธอันจรายร้ายแรง ซึงกาเรยกร้องอาจต้องเจอกับการต่อต้านจกผู้ผลิตอาวุธรายใหญ๋

            อิตาลีเป็นผู้ผลิตอาวุธปืนขนาดเล็ที่ใหญ่ที่สุดครองตลาดอาวุธปืนในสหภาพยุโรป ร้อยละ 37 ของการผลิตโดยรวม อาทิ บาเร็ทต้า, อาร์มี่ เปอราซซี่ และ ซาบาททิ ผุ้ผลิตตอาวุธปืนรายใหญ่อื่นๆ อยู่ในออสเตียมีส่วนแบ่งประมาณร้อยละ 32 ได้ ก๊อก และ สเทอร์ เยอมันมีร้อยละ 9 ได้แก่ เฮทเค, วอลเทอร์ และ ซิก และเบลเยี่ยม 5 เปอร์เซ็นได้แก่ เอฟเอ็น โดยอาวุธปืนส่วนใหญ่จะถูกสงออกไปยัง สหรัฐอเมริการ และประเทศนอกสหภาพยุโรปอื่นๆ
             จำนวนพลเรื่อนทีครอบครองอาวุธปืนพลเรือนในสหภาพยุโรปอย่งถูกต้องตามกฎหมายยังค่อยขนข้างสูงตากรประมาณการ ชาวเยอมนีมีอาวุธปืนมากที่สุดในการลงทะเบียนกว่า ห้าจุดสามล้านกระบอก ตาด้วยฝรั่งเศส สามล้านแปดแสนกระบอก และสเปน สามล้านสี่แสนกระบอก... http://chaoprayanews.com/blog/yotin/2015/11/19/%E0%B8%8A%E0%B9%88%E0%B8%AD%E0%B8%87%E0%B8%97%E0%B8%B2%E0%B8%87%E0%B8%97%E0%B8%B5%E0%B9%88-isis-%E0%B8%82%E0%B8%99%E0%B8%AD%E0%B8%B2%E0%B8%A7%E0%B8%B8%E0%B8%98%E0%B9%80%E0%B8%82%E0%B9%89%E0%B8%B2/
           

 อิตาลี ไม่ตกเป็นเป้าหมายของกลุ่มก่อการร้ายในการสร้างหายนะครั้งใหญ่ ในขณะที่ฝรั่งเศส อังกฤษ สเปน หรือเบลเยี่ยมต่างก็ตกเป็นเป้าหมายกันท้วนหน้า จึงเกิดมีคำถามตามมาว่า ปัจจัยอะไรที่ทำให้ "อิตาลี" รอดพ้นจากการโจมตีครั้งใหญ่โดยกลุ่มผุ้ก่อการร้ายในยุคปัจจุบันมาได้
             มีทฤษฎีหนึ่งที่น่าสนใจอ้างว่า สิ่งหนึ่งที่อิตาลีโดดเด่นไปกว่ประเทศตะวันตกก็คือกลุ่ม "มาเฟีย" และนั่นก็น่าจะเป็นปัจจัยสำคัญที่ทำให้กลุ่มก่อการร้ายไม่เข้ามาก่อเหตุในอิตาลี
             จากข้อมูลของ อิอีโคโนมิสต์ อาร์ตูโร วาร์เวลลี นักวิเคราะห์ แห่ง "สถาบัน เพื่อการศึกษานโยบายระหว่างประเทศ" ในมิลานบอกว่า แก๊งมาเฟียอิตาลีมีอิทธิพลครอบงำอย่างกว้างขวางในพื้นี่ตอนใต้ของประเทศ ขณที่กลุ่มชาวมุสลิมส่วนใหญ่มักจะอาศัยอยู่ทางภาคเหนือ
            ด้านแหล่งข่าเจ้าหน้าที่รัฐระดับสุงบอกกับดิอีโคโนมิสต์ว่า มาเฟียอตาลีอาจเป็นปัจจัยหนึ่งทีทำให้ผุ้ก่อการร้ายไม่เข้ามาอาละวาดในแดนพิซซา แต่ไม่ใช่ว่าอิทธิพลของมาเฟียไปย่มผู้ก่อการร้ายจนหงอได้อย่างที่ชาวบ้านเข้าใจ ในทางกลับกัน การที่เจ้าหน้าที่รัฐมีประสบกาณณ์อย่างโชกโชนในการจัดการกับกลุ่มมาเฟียนอกกฎหมายบ่อยๆ ทำให้พวกเขามีเขี้ยวเล็บที่แหลมคน ขณะเดียวกันฝายตุลาการก็มีแนวโน้มที่จะอนุมัติให้ฝ่ายปฏิบัติการใช้มาตรการกระทบต่อสิทธิเสรีภาพของประชาชนมากกว่าประเทศอื่นๆ ในยุโรป (เช่น การดักฟัง การดักจับข้อมูลอิเล็ทรอนิกส์) ทั้งนี้ก็เพราะประสบกาณณ์จาก

ประวัติศาสตร์ร่วมสมัยของอิตาลีที่ทำให้กลไกต่างๆ ของรัฐพร้อมที่จะใช้แนวทางทีแข้งกร้าวในการเล่นงานกลุ่มนอกกฎหมาย ไม่ว่าจะเป็นมาเฟีย หรือผุ้ก่อการร้าย
            ที่ผ่านมาอิตาลีได้เนรเทศผุ้ต้องสงสัยเป็นพวก "หัวรุนแรงทางศาสนา" ออกนอกประเทศไปแล้วอย่างนอยสองร้อยคนนับตั้งแต่ปี 2015 เป็นต้นมา การใช้มาตการดังกล่าวอย่างไม่ลังเลทำให้อิตลีมีภาระในการติดตามผุ้ต้องสงสัยน้อกว่าอังกฤษหรือฝรั่งเศส
           นอกจากนี้ สัดส่วนของผุ้อพยพมุสลิมรุนที่สองในอิตาลี (ว฿่งีความเสี่ยงสูงที่จะกล่ยเป็นพวกหัวรุนแรง) ที่ยังมีสัดส่วนที่ค่อนข้างตำ (น้อยกว่าอังกฤษและฝรั่งเศสเป็นสิบเท่า) และอตาลีก็ไม่มีชุมชนแออัดมุสลิมเหมือนในฝรังเศส
         

 มิเชล กอรบปี จากวิทยาลัยการทหารแห่งสหราชอาณาจักร ชีัไปที่อีกปัจจัยหนึ่งที่ทำให้กลุ่มก่อการร้ายไม่มาก่อเหตุในอตาลีก็เพราะ อิตาลคือฐานที่กลุ่มก่อการร้ายอยางกลุ่ม อัลกอลิดะฮ์ใช้เพื่อซ่องสุมกำลังก่อนไปก่อเหตุในประเทศอื่นๆ ในยุโรป "พวกเขาต้องการเรา มันถึงทำให้เรายังปลอดภัย" กรอบปปี กล่าว
           ขณะที่ ปิโน อาร์ลักคี ผุ้เีชียวชาญด้านสังคมศาสตร์คนหนึ่งของอิตาลีได้เขียนจดหมายไปโต้แย้งดิอีโคโนมิสต์ว่ เหตุผลหลักที่อิตาลีไม่ตกเป็นเป้าของกลุ่มก่อการร้ายเพราะบทบาทของอตาลีต่อความขัดแย้งในตะวันออกกลางมีคอนข้งจำกัด อย่างน้อยอิตาลีก็ไม่เคยไปทิ่งระเบิดในซีเรียเหมือนฝรั่งเศส และการบอกว่า มาเฟียอตาลีมีอิทธิพลพอทำหใ้ผุ้ก่อการร้ายไม่กล้าก่อเหตุก็ไม่มีหลักฐานยืนยัน เพราะมาเฟียอิตาลี เองจะเอาตัวให้รอดจากภาวะที่บีบคั้นอย่างทุกวันนี้ให้ได้ยังลำบากจะเอากำลังและความคิดที่ไหนไปต่อต้านก่อการร้ายได้
           แต่อาร์ลักคี ก็เห็นด้วยในประเด็นหนึ่งวง่ามาตรการต่าง ๆทที่อิตาลีเคยใช้ในการเอาชนะกลุ่มมาเฟีย ถือเป็นมาตรการที่มีประสิทธิภาพสุงในการติดตามและจัดการกับกลุ่มก่อการร้ายกลุ่มย่อยๆ หลายกลุ่ม...https://www.gmlive.com/does-cosa-nostra-deter-terrorist-activites-in-italy

Organization Crime

            อาชญากรรมองค์กร หมายถึง
           - สภาคองเกรสสหรัฐให้คำจำกัดความในปี ค.ศ. 1968 ว่า ภารประกอบกิจกรรมที่ผิกฎหมายดดยคณะบุคคลที่รวตัวกันเป็นองค์กรอย่างมั่นคง และเคร่งคัดต่อระเบียบวินัย โดยเข้าไปข้องกับการจัดหาสินค้า และบิรการที่ผิดกฎหมาย ครอบคลุมธุรกิจในวงกว้ง รวมทั้งการพนัน โสเภณี การให้กุ้ยืมโดยคิดดอกเบี้ยสูง ตลอดจนกิจกรรมอื่่นๆ ที่ผิดกฎหมายที่กระทำโดยสมาชิกองค์การ

           - ดร.ปุระชัย เปี่่ยมสมบูรณ์ ได้ให้ความหมายไว้ว่า "อาชญากรรมองค์การ หมายถึง อาชญากรรมซึ่งอาชญากรได้รวมตัวเข้าด้วยกันตามสายการบังคับปัญชา ในรูปขององค์การ โดยจัดวางแผนและดำเนินงาน เพื่อประกอบธุรกิจผิดกฎหมายประเภทต่างๆ และบ่อยครั้งที่องค์การอาชญากรจะอาศยอำนาจทางเสราฐกิจ และการเมือง เพื่อผูกขาดการดำเนินงานที่ผิดกฎหมายนั้นๆ "
          - รศ. นวลจันทร์ ทัศนชัยกุล เป็นอีกท่านที่ให้ความมหายว่า "องค์การอาชญากรรม คือ การที่คณะบุคคลรวมตัวกันกระทำความผิดเกี่ยวกับธุรกิจการเงิน โดยในการรวมตัวกันจะมีการบริหารจัดการอย่างเป้นทางการและมีประสิทธิภาพ การกระทำความผิดที่เป็นองค์การนี้จึงยากแก่การ จับกุม ปราบปราม"
            การประกอบอาชญากรรมในลักษณะที่เป้นการรวมตัวของกลุ่มอาชญากร และร่วมกักระทำความิผิดในหลายรูปแบ พัฒนามาจนถึงการแบ่งหน้าที่หรือกระจายสาขาของกลุ่มอาชญากร จนในปัจจุบันเรามีคำจำกัดความว่าองค์กรอาชญากรรม Organization Crime ซึ่งกล่าวได้ว่า เป็นรูปแบบกรกระทำอาชญากรรมแบบใหม่ที่นานาประเทศให้ความสนใจหามาตรการป้องกันและปราบปราม...
          ลักษณะและรูปแบบขององค์กรอาชญากรรม หมายถึง การประกอบกิจกรรมที่ผิกฎหมายโดยคณะบุคคลที่รวมตัวกันเป้นองค์กรอร่างมั่นคง และคเร่งครัดตอระเบียบวินัย เข้าไปยุ่งเกี่ยวกับการจัดหาสินค้า และบิรการที่ผิดกฎหมาย ครอบคลุมธุรกิจทั้งในวงกว้าง รวมทั้ง การพนัน โสเภณี การให้กู้ยืมดดยคิดดอกเบี้ยสูง รวมทั้งกิจกรรมอื่นๆ ที่ผิดกฎหมายที่ทำโดยสมาชิกขององค์กร..(บางส่วนจาก วิทยานิพนธ์เรื่อง "การบังคับใช้กฎหมายของกรมสอบสวนคดีพิเศษกับองค์กรอาชญากรรม" โดย นายศุภกร ปญญฤทธิ์, 2549)
         

ความแตกต่างระหว่างอาชญากรรมองค์การและอาชญากรรมปกติคือ สภาพปัญหาขององค์กรอาชญกรรม อาทิ ในประเทศไทย ซึ่งยังไม่มีกฎหมายเืพ่อจัดการกับปัญหาอาชากรรมข้ามชาติอย่างชัดเจนและจริงจัง กฎหมายที่มีอยู่ล้วนถูกบัญญัติเพื่อจัดการกับอาชญากรที่เป็นปัจเจกบุคคล องค์กรอาชญากรรมจึงสมารถใช่ช่องว่าง ในการคอรับชั่น การใช้อิทธิพลและการข่มขู่ผุ้เสียหายและพยานเพื่อหลบเลี่ยงกฎหมายได้และไม่เกรงกลวต่อการบังคับใช้กฎหมายของรัฐ
         อาชญากรรมองค์การเป็นการกระทำร่วมกันที่เกี่ยวพันกับการประสานงานของกลุ่มสมาชิกในการงางแผนและการดำเนินกิจกรรมที่ผิดกฎมหายหรือในกิจกรรมที่มีวัตถุประสงค์ไม่ชอบด้วยกฎหมาย
          ลักษณะทั่วไป มีการร่วกันดำเนินการเป็นคณะบุคคล อย่างน้อยตั้งแต่สองคนขึ้นไป ยึกการกระทำเช่นนี้เป็นอาชีพ มุ่งหวังผลประโยชน์ทางเศรษฐกิจ และอำนาจ มีการแบ่งงานกันทำอย่างมีประสิทธิภาพ มีการบริหารควบคุมอย่างมีวินัย ผุ้ปฏิบัติการจะกระทำการคุกคามอย่างรุนแรงเพื่อผลสำเร็จของงาน มีการจ้างงานแบบให้ค่าตอบแทนเชิงธุรกิจเป็นเงินเดือน มีการดำเนินการขยายเครื่อข่ายไปยังต่างประเทศ มีส่วนดำเนินการในลักษระการฟอกเงิน ผลกระทบจะกระทบต่อการเมือง การปกครองของประเทศ การบริหารงานยุติธรรม และภาวะเศรษฐกิจของประเทศโดยรวม...
         มาเฟีย เป็นกลุ่มคน หรือสมาชิกของกลุ่มคน ที่รวมตัวกนเพื่อประกอบมิจฉาชีพในการทำมาหากินโดยดั้งเดิมแล้ว มาเฟีย คือ กลุ่มพันธฒิตรในยุคกลางของอิตาลีที่รวมตัวกันเพื่อต่อต้านขาวนอร์มัน และชาวเติร์ก ต่อมาจึงกลายเป็นคำเรียกองค์กรลับต่างๆ ในอิตาลี
         มาเฟีย เป็นชื่อเรียกของกลุ่มสังคมที่ผิดกฎหมายอย่างลับๆ เชื่อกันว่าเกิดขึ้นคร้งแรกในช่วยกลางของศตวรรษที่18 ในชิชิลีประเทศอิตาลี จากนั้นจึงเริ่มแผ่ขยายไปยังสหรับอเมริกาแคนาดา และออกเตรเลีย

         มาเฟียชิชิลี จะถูกเรียกว่า โคซ่า นอสตร้า ในภาษาอังกฤษ เรียกยกว่า เอาเออร์ติง ปลายศตวรร๖ที่ 18 ชาวอิตาลีจำนวนมากอพยพไปอยู่อเมริกา แคนาดา สังคมมาเฟียในอเมริกาจึงเกิดขึ้นจนถึงปัจจุบันส่วนใหญ่มาจากชิชิลี
        มาเฟียจากทางใต้ของอิตาลีท้องถิ่นอื่นๆ จะเรียกแตกต่างกันไป
        พิธีกรรมของมาเฟียจะคล้ายคลึงกันแต่สมาชิกต้องสืบเชื้อสายอิตาเลียนโดยตรงและนับถือาสนาโรมันคาทอลิก และผู้ทีเป็นสมาชิกอย่างเต็มตัวโดยผ่านพิธีกรรมมาแล้วผุ้ใดผุ้หนึ่งจะแตะต้องไรือฆ่ไม่ได้นอกจากได้รับคำสั่งจากหัวหน้าครอบครัว ส่วนมากมาเฟียจะอยุ่ในจังหวัดทางภาคใต้ของอิตาลี
         อันที่จริง มาเฟียไม่ได้ทำแต่เรื่องผิดกฎหมายเท่านั้น แต่ยังรับใช้ราชวงศ์หรือมีส่วนร่วมในหน่วยงานของรัฐ หรือแม้แต่การแผ่ขยายอาณาเขตของตนเองและยัวงมีส่วนร่วมในการช่วยสงครามดลกครั้งที่สอง
         มาเฟียรัสเซีย มีการแบ่งยสระดับขั้นด้วย รอยสักบนร่างกาย และดำเนินยุทธวิธีแยยล แบบกองทัพทหาร
          ยากูซ่า เป้นกลุ่มอาชญากรรที่ก่อต้งขึ้นมาตั้งแต่สมัยโบราณในประเทศญี่ปุ่น ในปัจจุบัน ยากุซ่าเป็นปรากฎการณ์ของกลุ่มอาชญากรรที่ใหย๋ที่สุดในโลกสือตะวันตกนั้นในบาางครั้งจะเรียกกลุ่มยากูซ่านี้ว่า "มาเฟียญี่ปุ่น"
         มาเฟียจีน สมาคมไทรแอด  จะมีพิธีดั้งเดิมของแก็ง ซึ่งสมาชิกใหม่จะต้องสาบานตนด้วยถ้อยคำ 36 ประโยค กล่าวกันว่าก่อนนี้พิธียังรวมถึงการฆ่าสัตว์บางชนิดสังเวย เพื่อนำเลือดผสมกับเหล้า และให้สมาชิกใหม่ตื่ม
        prezi.com/pxrne0y2frd9/presentation/

 แก็งไทรแอดฮ่องกง มีชื่อเสียงโด่งดัง รวมถึงแก่งหว่อชิงหว่อ แก็ง 14 เค และแก็งซุนบีอน ซึ่งขยายอิทะิพลครอบคลุมไปถึงภาคใต้ของจีนแผ่นดินใหญ่ และอีกหลายประเทศ
          ปานามา เปเปอร์ กลายเป็นเรื่องใหย๋ที่สร้างแรงสั่นสะเทือนไปทั่วโลก เอกสารชุดนี้ปรากฎรายชื่อ(ุ้มีชื่อสเียงจำนวนมาก และเปิดเผยให้เห็นโลกอีด้านหนึ่งที่เราไม่คุ้นเคย และได้มมีบทวามที่ธิบายความสัมพันธ์ระหว่าง ปานาม เปเปอร์ กับ "กลุ่มองค์กรอาชญากรรม" ได้อย่างน่าสนใจ บทความนีแปลโดยใจความว่า "ปานามาเปเปอร์ และแก็งมาเฟีย : สร้างอาณาจักรขึ้นมาอย่างไร
           บทความชี้ให้เห็นว่า การก่อสร้างอาณาจักณมาเฟียในยุดรป โดยเฉพาะมาเฟียอิตาเลียนและมาเฟียรัสเซียนั้น เร่ิมต้นหลังจากหมดยุคสงครามเย็น สหภาพโซเวียตล่มสลาย
            มาเฟียอิตาเลียน ต่างมุ่งหมายขยายอิทธิพลตนเองจากยุโรปตอนใต้ไปสู่ยุโรปตะวันออกโดยอาศัยวิะีการฟอกเงินอยางแนบเนียน กล่าวคื อพวกเขานำเงินสกปรกที่ได้จากการก่ออาชญกรรมผิดกฎหมยไปลงุทุนกล้ายซื้อผับบาร์ ภัตตาคารอาหารอิตาเลียน ลงทุนในธุรกิจรับเหมาะก่อสร้าง อสังหาริมทรัพย์ โดยเอาธุรกิจเหล่านี้ "บังหน้า" กิจกรรมผิดกฎหมายท่ี่ซุกไว้เบื้องหลัง
          หลังจากฟอกเงินแล้ว วิถีมาเฟีย คือ การทำให้แก็งเติบโตดดยขยายอาณจักรตนเองออกไปให้ได้มากที่สุด เร่ิมจาก ให้คีวามคุ้มครองกับะุรกิจรายเล็กๆ ในท้องถ่ินเืพ่อสร้างบารฒี ผูกมิตรกับตำรวน เจ้าหน้ที่รัฐ สานสัมพันะืกับนักการเมืองท้องถ่ินเพื่อให้ได้งานก่อสร้าง ซื้อใจชุมชนด้วยการทำบุญบริจาคเพื่อให้ชาวย้านมาเป็นฐานเสียงให้ ขณะเดียวกัน มาเฟียยุคใหม่มีวิธีบริหารจัดการการเงินอย่างมืออาชีพ มีการักย้ายผ่องถ่ายทรัพย์สินไปต่างประเทศ หรือจ้างทนายชั้นเซียนคอยแก้ปัญหายามคับขัน
           เพียง 20 ปี อาณาจักรมาเฟียเหล่านี้เติบตอย่างรวดเร็ว พวกเขากลายเป็น "มาเฟียข้ามชาติ" โดยสมบุรณ์ และสามารถต่อสายสัมพันะ์ไปในระดับที่สูงขึ้นถึงกุ่มการเมืองระดับชาติได้
           และได้จัดอันดับรยได้ของแก็งมาเฟียต่างๆ จากทั่วโลกโดยประมาณการจากบริษัทวิจัยที่สำรวจธุรกิจใต้ดิน

           ช่วงที่สหภาพโซเวียตกำลังล่มสลาย ภาวะโกลาหล บ้านเมืองไร้ขื่อแปกลายเป็นช่งอทางให้ มาเฟียรัสเซีย เติบโตขึ้นเรื่อยๆ จากการเป็นนักเลงเก็บค่าคุ้มครอง พวกเขาขยายไปสู่ธุรกิจผลิตแอมเฟตตามีน (ยาบ้า) ยาอี ในช่วงทศวรรษที่ 90 จากนั้นกลายเป็นตัวกลางกระจายเฮโรอีนที่ผลิตจากอีัฟกานิสถาน ปลายทศวรรษที่ 90 เร่ิมเข้าสู่ธุรกิจการเงินธนาคาร นักวิเคราะห์มองว่าการเข้าสู่ธุรกิจนี้มีส่วนต่อการฟอกเงินอย่างเป็นระบบและติดปีกให้มาเฟียงรัสเซีย แก๊งนี้กลายไป็นมาเฟียงข้ามชาติที่น่ากลัว มีผุวิเคราะห์ปัจจัยที่ทำให้ มาเฟียรัสเซียนแก๊งนี้ประสบความสำเร็จในโลกอาชญากรรม คือ การจัดระบบแบ่งผลประดยชน์ชัดเจนและเป็นธรรมกับสมาชิกแก๊ง
          อย่างไรก็ตาม วัฎจักรมาเฟียวต้องต่อสุ้ทั้งเจ้าหน้าที่รัฐในประเทศ ตำรวจสกล คอยหลบนักข่าว และต่อสุ้กับแก๊งอื่นๆ อยุ่ตลอดเวลา ในปัจจุบันนี้ มาเฟียรัสเซียจึงกลายเป็นแก๊งที่มีอิทะิพลที่สุดในโลก แก๊งหนึ่ง และมสายสัมพันธ์ ชนิดที่เรียกว่า ซูเปอร์ คอนเนคชั่น ในทุกวงการ....https://thaipublica.org/2016/04/hesse-69/